За что блокируют киви кошелек
Почему блокируются кошельки QIWI?
В последнее время у некоторых пользователей электронных кошельков Visa QIWI Wallet начали блокироваться средства на счете. Это происходит в виде блокировки интерфейса личного кабинета на операции по списанию денежных средств или возникает ошибка «Ограничение на исходящие платежи». В чем же проблема?
На данный момент количество активных QIWI Кошельков насчитывается около 15 миллионов и для обеспечения максимального уровня защиты применяются определенные мероприятия, в том числе и блокировка подозрительных аккаунтов.
Для гарантии безопасности денежных средств, находящихся на балансе вашего кошелька Visa QIWI Wallet, защищенность платежных транзакций осуществляется за счет применения выделенных каналов обмена данными, применения современных систем мониторинга мошеннических действий, а также за счет использования SMS паролей, которые приходят на номер вашего сотового телефона для подтверждения платежного действия.
Кроме этого закон 103-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает соблюдать лимиты по остатку денежных средств на балансе электронного кошелька, по объему транзакций и сумме пополнений, а в соответствии с законом 115-ФЗ любые подозрительные действия требуют дополнительной проверки.
Электронные платежи набирают популярность в нашей стране, в том числе и из-за увеличения числа покупок в уже многочисленных российских и иностранных интернет-магазинах и эта сфера начинает все больше интересовать мошенников, активность которых также быстро растет. Поэтому и повышается количество блокировок QIWI Кошельков службой безопасности компании для проверки сомнительных операций.
Хотя число блокированных для проверки кошельков и не превышает сотых долей процента от общего количества активных пользователей, но и их получается несколько тысяч штук в месяц. Разумеется, что в число заблокированных могут попасть и вполне законопослушные плательщики — ошибок избежать очень сложно, но для обеспечения гарантии сохранности средств добропорядочных граждан QIWI обязана быть внимательной ко всем подозрительным платежам.
Кстати, в большинстве случаев блокировки кошельков Visa QIWI Wallet в целях проверки транзакций зачастую остаются незамеченным для пользователей, так как эти проверки занимают не более получаса.
Для разблокировки QIWI Кошелька необходимо прислать на соответствующий e-mail службы безопасности QIWI договор со своим оператором сотовой связи и копию своего паспорта. Если номер вашего мобильного является корпоративным, то необходимо выслать справку с места вашей работы, удостоверяющую факт закрепления за вами соответствующего номера телефона. Зачастую блокировка снимается в тот же день, когда вы присылаете все запрашиваемые документы.
Чтобы ваш кошелек КИВИ не был заподозрен в мошеннических операциях и, соответственно, не был заблокирован, просто необходимо не проводить с его помощью нестандартные или нетипичные для вас платежи, которые могут вызвать подозрение у службы безопасности.
Почему заблокировали Киви-кошелек и как его разблокировать
Для владельца блокировка Киви-кошелька может выглядеть как ошибка на странице с сообщением об ограничении платежей или блокировка личного кабинета. Вы просто не можете осуществлять операции или заходить в свой аккаунт. В чем же проблема?
Заблокировали Киви-кошелек: возможные причины
Платежная система Qiwi использует современные системы для мониторинга, чтобы отслеживать действия мошенников и защищать деньги на кошельках участников. Для обеспечения безопасности при выполнении различных транзакций, применяются выделенные каналы обмена данными и смс-пароли, которые отправляют на телефон владельца кошелька с целью подтверждения операции.
Согласно закону номер 103-ФЗ Киви, как и любая другая платежная система, обязана контролировать лимиты по сумме пополнений, объему транзакций и остатку средств на счете. Согласно еще одному закону (115-ФЗ), при обнаружении подозрительных действий ПС должна заблокировать счет до выяснения обстоятельств.
Таким образом, причиной для блокировки Киви-кошелька может стать нарушение лимитов по платежным операциям. Например, для владельцев кошельков, которые не прошли идентификацию, установлено ограничение в 15000 рублей на один платеж.
Если вы пытаетесь превысить лимит с завидным постоянством, система заблокирует счет. Также лишиться доступа к кошельку можно в том случае, если вы оплачиваете товары на подозрительных сайтах или переводите деньги сомнительной компании или частному лицу.
В чем смысл блокировки Киви и что делать при ее обнаружении?
Объем электронных платежей в стране регулярно увеличивается. Из-за чего, данная область привлекает внимание мошенников, поэтому платежные системы вынуждены применять средства защиты. Служба безопасности Qiwi все чаще стала блокировать кошельки пользователей.
Любая сомнительная операция может послужить причиной такой блокировки.
По данным статистики, блокировке подлежат более тысячи кошельков ежемесячно. Эта мера, хороша она или нет, обеспечивает сохранность средств на кошельках добросовестных участников ПС. Киви может блокировать кошелек на 30-60 минут, чтобы проверить подозрительную транзакцию. Но для многих участников, такая проверка остается незамеченной.
Если все в порядке, система снимает блокировку. Когда этого не происходит – значит, подозрения не сняты. Вам придется самостоятельно обращаться к представителям компании, чтобы разблокировать Киви-кошелек.
Как разблокировать кошелек Qiwi?
Кошелек регистрируется по номеру мобильного. Сначала вы должны подтвердить его принадлежность вам. Для этого необходимо отправить в Службу безопасности ПС электронную копию договора с сотовым оператором и копию паспорта. Если договора нет на руках, потребуется получить его в салоне связи. Если вы пользуетесь корпоративным номером, то придется взять с работы официальную справку о том, что соответствующий номер закреплен именно за вами.
Приложите к документам еще обращение с просьбой решить проблему блокировки. В которой придется объяснить для каких целей вы используете электронный кошелек (например, для регулярных платежей и т.п.).
Вот пример шаблона для обращения в службу безопасности Киви.
«Здравствуйте! Я, ФИО, будучи владельцем кошелька +7-ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХ (пример для пользователей из России), попытался войти в систему 0Х.ХХ.201Х года, но не смог получить доступ к нему по причине блокировки. Электронным кошельком я пользуюсь (можно указать примерный срок), для свершения платежей (оплата коммунальных услуг, пополнение мобильного счета, онлайн-шоппинг).
Прошу вас разобраться в сложившейся ситуации и объяснить, по какой причине заблокировали QIWI кошелек. Для доказательства, что именно я владелец данного кошелька, прилагаю к письму скан-копию паспорта, а также договор с компанией мобильной связи».
Как правило, СБ дает общий ответ о причинах блокировки. Например, подозрение в незаконной деятельности, мошенничестве или других операциях. Если вы никак не нарушали закон, тогда в течение одного-двух дней получите доступ к средствам на кошельке Qiwi.
Для того чтобы избежать блокировки, не осуществляйте сомнительные платежи и избегайте подозрительных операций. Перевод средств от подозрительных лиц также может стать причиной блокировки. Внимательно выбирайте контрагентов, чтобы не было проблем с кошельком.
ЦБ оштрафовал Qiwi и наказал ограничениями: что «Киви банк» сделал не так и какие могут быть последствия Статьи редакции
Пользователи по-прежнему могут переводить деньги друг другу и расплачиваться с большинством организаций, заверили в компании.
Один из крупнейших в России платёжных сервисов Qiwi столкнулся с претензиями ЦБ. Регулятор оштрафовал на 11 млн рублей и ограничил часть операций «Киви банка», через который работает Qiwi.
Источники на рынке связывают санкции ЦБ с обработкой платежей для «серых» букмекеров. Собрали всё, что известно об ограничениях и возможных последствий для бизнеса и пользователей Qiwi.
С июля по декабрь 2020 года ЦБ проводил плановую проверку «Киви банка» и изучал работу за период с июля 2018 года по сентябрь 2020 года.
В сообщении для инвесторов Qiwi заявила, что регулятор нашёл нарушения и приостановил или ограничил два вида операций:
«В настоящее время мы тесно сотрудничаем с ЦБ для устранения выявленных недостатков и нарушений и снятия или сокращения наложенных ограничений», — заявили в Qiwi.
Предоплаченные карты и платежи в пользу иностранных компаний могли привлечь внимание ЦБ с точки зрения противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, заметила ведущий аналитик S&P Global Ratings Елена Полякова в разговоре с РБК.
«Нарушений в части нескольких контрагентов могло быть достаточно, чтобы ЦБ ввёл временные ограничения по операциям с такими контрагентами», — объяснила она.
В сообщении Qiwi указано, что ЦБ нашёл нарушения и недостатки, связанные с требованиями к отчётности и ведению документации. Обнаруженные недочёты могут возникнуть в рамках «обычной практики» большинства банков масштаба «Киви банка», отметили в компании.
Мы предполагаем, что наложенные ограничения прежде всего обусловлены эволюцией общего подхода ЦБ к толкованию применимого регулирования электронных платежей и общими тенденциями к усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей, а не обнаруженными недостатками.
ЦБ мог наказать Qiwi за переводы в пользу «серых» букмекеров, утверждает источник Frank Media, близкий к компании. Frank Media — издание аналитического агентства Frank RG, которое специализируется на банковской сфере.
«Это компании, которые не хотят платить налоги и «уводят» платежи в свою пользу в зарубежные организации, оставляя Qiwi комиссию за проведение операций», — объяснил собеседник Frank Media. По его словам, размер комиссии может составлять 0,5–0,7% от операции, а в таких схемах используют в том числе и корпоративные карты.
Такую же причину назвал Forbes со ссылкой на источник в Qiwi. Он пояснил, что компания никогда не работала с букмекерами из «чёрного списка», но ЦБ составил свой дополнительный список сомнительных организаций.
Схема называется «неттинг», по ней проходят операции в том числе «серых» казино и финансовых пирамид, рассказал Frank Media источник в одной из платёжных систем. Он описал её работу:
Близкий к ЦБ источник Frank Media уточнил, что в цепочке задействованы три участника: западный банк, российский банк и посредник, который выполняет информационный обмен и взаимозачёт между ними. «Прямого нарушения законов при этом не происходит, но воздействовать ЦБ может только на посредника», — объяснил собеседник издания.
ЦБ не давал публичных разъяснений о проверке в «Киви банке», регулятор обычно не комментирует ситуацию в действующих банках. Представитель Qiwi сообщил Forbes, что указанная в заключении по итогам проверки ЦБ информация — конфиденциальна и предназначена для служебного использования.
Из-за ограничений компания приостановила сотрудничество с некоторыми иностранными партнёрами, но заверила, что пользователи платёжных сервисов Qiwi и Contact смогут переводить деньги друг другу и платить большинству организаций за их услуги.
Запрет некоторых видов операций может оказать влияние на лояльность клиентов, которые пользовались Qiwi-кошельком именно для оплаты покупок в иностранных магазинах, заявила РБК представитель компании Анастасия Журавлёва.
Сейчас мы находимся в тесном контакте с нашими клиентами и стараемся найти решение, как обеспечить платежи в пользу важных для них мерчантов.
На момент написания заметки в Qiwi не ответили на вопрос vc.ru о доле платежей иностранным интернет-магазинам и количестве активных предоплаченных карт.
На финансовых результатах за 2020 год ограничения скажутся незначительно, отметили в Qiwi. Прогноз на 2021 год группа обещает предоставить в начале 2021 года.
Чтобы продемонстрировать возможное влияние ограничений, Qiwi описала последствия, если бы эти меры действовали в январе-сентябре 2020 года: они бы затронули от 33% до 40% выручки платёжных сервисов.
За январь-сентябрь 2020 года платёжные сервисы принесли Qiwi 16,8 млрд рублей ($211,2 млн) выручки, а чистая прибыль от них составила 9,9 млрд рублей ($124,6 млн), следует из отчётности группы.
Не может быть никаких гарантий, что на нас не наложат дополнительные ограничения. Наши прошлые и будущие операции также могут стать предметом более пристального внимания ЦБ.
Мы принимаем меры для сведения к минимуму влияния ограничений на наш бизнес, но нельзя гарантировать, что мы добьёмся успеха.
Американские депозитарные расписки Qiwi на Московской бирже также обвалились: на открытии 10 декабря цена упали до 896 рублей, а к вечеру уже до 800 рублей. 11 декабря Qiwi удалось отыграть часть падения: на 15:10 по московскому времени расписки торговались по цене 849 рублей за штуку.
Кроме ограничений ЦБ на котировки Qiwi могло повлиять обсуждение в Госдуме законопроекта о создании единого регулятора по ставкам на спорт и азартным играм, отмечает РБК. 8 декабря Госдума приняла его в первом чтении. Регулятор будет в режиме реального времени будет мониторить все ставки и платежи в букмекерских конторах и тотализаторах.
В мае 2020 года в интервью «Ведомостям» глава Qiwi Борис Ким рассказывал, что на беттинг (заключение пари на исход спортивного события) приходится около 20% объёма всех платежей компании.
Киви давно стал синонимом чего-то плохого, серого и даже преступного. Неудивительно.
ЦБ оштрафовал Qiwi
Это тоже (помимо пива), ещё одно доказательство того, что Бог есть!
крайне сомневаюсь, что сберу интересны пользователи qiwi. Что они с ними делать будут? Предлагать купить косяк через сбер-маркет?
Какой налоговой базы, как она зависит от платежной системы? Вы вообще понимайте о чём пишете?
Qiwi это помойка для ухода от уплаты налогов и обработки серых и незаконных платежей (наркотики). Сбербанку это и в помине не надо.
Изучите вопрос получше.
вряд ли дело в Юмани, Яндекс Деньги никогда не использовались для свободы платежей, как Киви. но это еще раз доказывает, что будущее за криптой
нелегальной оптимизации налоговой базы
Fixed.
ты по ходу чутка туповат,да?
Надо быть добрым и не надо жадничать. Кому не хватает, прокурор добавляет.
Питарасня кремлевская сколько еще ублюдки будут делать все для того чтоб людям жилось сложнее?
вот вот я не могу теперь купить нового ассасина на юбисофт коннект бесят они уже
Интересно,эти мрази нажрутся?Или все больше и больше поборов будет,с идиотскими законами?
Заметка, не могут некоторые «Властолюбивые особи» дружить с «Обычным людом», читаю комментарии и диву даюсь, насколько мозг у людей пропитан ненавистью, готовы удавиться за рубль или тенге, лиж бы поддержать антироссийские настроение в интернете, сами себя ограничивают, надеясь на местных банкиров, которые не меньше отмывают и воруют через банки, а тут просто, ограничить Qiwi, что б не дать простому народу возможность вывести свои заработанные деньги на мобильный кошелёк, это хамство ЦБ, в отношении народа, в отношении тех, кто хочет и может заработать в интернете, и при чем тут букмекерские компании? Их как поддерживали, так и поддерживают, а как дело до брокеров, так тут же ограничения, дай Бог владельцам ЦБ в их безоблачной жизни, столкнуться с этими ограничениями в реале.
Говорят Набиуллина Qiwi Яндексу под крыло хочет отдать.
За что блокируют киви кошелек
Чтобы получить договор, пожалуйста, обратитесь в ближайший офис вашего сотового оператора вместе с паспортом. После заполнения заявления вам дадут копию договора или выписку о том, что номер принадлежит именно вам.
Что делать, если договор оформлен не на меня
Получить копию договора может только владелец номера. Если номер оформлен на маму, папу или соседа, то только они могут получить копию договора.
Что делать, если договор с оператором оформлен не на меня, а идентификация на меня
Вам нужно будет переоформить договор с сотовым оператором на себя. Для этого обратитесь в ближайший офис вашего сотового оператора вместе с владельцем SIM-карты.
Что делать, если договор с оператором оформлен на меня, а идентификация на другого человека
Тогда вам нужно будет предоставить договор с сотовым оператором, фото с вашим паспортом в руках и того человека, на кого оформлена идентификация.
Что делать, если сотовый оператор не дает копию договора
Сотовые операторы обязаны предоставить копию договора или справку о том, что номер принадлежит именно вам. Проследите, чтобы на справке были указаны: ФИО, номер и дата заключения договора, подпись и печать сотового оператора.
Что делать, если договор оформлен на юридическое лицо
Тогда понадобится справка с подписью и печатью вашей организации, которая подтверждает, что SIM-карта принадлежит именно вам.
Как заблокировать и разблокировать Киви кошелек?
Блокировка электронного кошелька стандартными инструментами системы не предусмотрена. Чтобы приостановить или возобновить работу Личного кабинета, необходимо обращаться за помощью к сотрудникам компании Киви.
Сделать это можно через форму обратной связи на официальном сайте или по номеру контактного центра работы с клиентами.
При этом, пользователь имеет право запросить блокировку не только своего Qiwi кошелька, но и чужого, если имеется подозрение на совершение через него мошеннических действий. В этом случае подозрительный аккаунт будет проверяться специалистами платежного сервиса на выявление фактов нарушений.
Почему блокируют Киви кошелек
Автоматическая блокировка электронного кошелька Киви, без участия пользователя, происходит в крайне редких случаях. Причиной этого может служить:
В этих случаях профиль деактивируется на неопределенное время: пока не будут устранены нарушения, вынесено оправдательное решение или проведены необходимые разбирательства.
Помимо прочего, владелец электронного кошелька может сам запросить блокировку аккаунта. Например, если планирует некоторое время не пользоваться сервисом, или из-за утраты телефонного устройства и не имеет возможности получить доступ к личным деньгам.
Кроме этого, нередки ситуации, когда человек переводит средства на кошелек мошенника и в итоге не получает обещанный товар или услугу. В этом случае также необходима временная блокировка профиля для выяснения причин и, при необходимости, возврата денежных средств.
Что делать, если заблокирован Киви кошелек
Если кошелек был заблокирован, но пользователь уверен, что не нарушал правила системы, он может запросить его разблокировку. Сделать это можно на официальном сайте платежной системы Киви.
Если профиль был деактивирован по причине его продолжительного неиспользования (более 180 дней), потребуется повторная регистрация.
Как разблокировать Киви кошелек
Для активации Личного кабинета потребуется подготовить следующие документы:
Собранные изображения следует отправить на рассмотрение в службу безопасности Qiwi:
Как быстро разблокируют аккаунт — зависит от достоверности отправленных данных. Проверка документов и идентификация пользователя в обычном режиме занимает не более 24 часов.
Ответ о принятом решении будет отправлен на электронную почту клиента. В случае, если нарушения не будут выявлены, блокированный Киви кошелек заработает.
Как заблокировать кошелек
Если пользователь потерял свой мобильный телефон или при входе в систему видит, что данные для входа изменены, ему следует незамедлительно заблокировать индивидуальную страницу.
Инструкция по оформлению запроса на блокировку:
Информация о блокировке Личного кабинета, а также инструкция по дальнейшим действиям будет направлена на указанный виртуальный почтовый ящик.
Кроме этого, закрыть счет можно, обратившись к специалистам горячей линии Киви по номеру 88007077759.
Блокировка кошелька мошенника
Деактивация счета злоумышленника осуществляется аналогичным способом. Пользователю необходимо:
Далее остается заполнить предложенную форму и ожидать окончания проверки указанного кошелька специалистами. Кроме этого, сотрудники компании Qiwi рекомендуют также обратиться с соответствующим заявлением в МВД России по ссылке https://мвд.рф/request_main. В дальнейшем это поможет вернуть денежные средства, которые были переданы мошеннику.
Внимание!
Если факт мошенничества будет не подтвержден, профиль разблокируется автоматически через 5 дней.