тинькофф инвестиции что такое стакан и как им пользоваться
Как пользоваться биржевым стаканом в «Тинькофф Инвестиции»: инструкция с примерами
Часто биржевой стакан недооценивают, как инструмент торговли на фондовом рынке. Но именно он позволяет проводить сделки с минимальными потерями. Чтобы извлекать прибыль, не терять свои сбережения, важно понять механизм действия стакана. Расскажем, как пользоваться стаканом Тинькофф инвестиции, и в чем его особенности у этого брокера.
Что такое биржевой стакан и его роль в Тинькофф Инвестиции
На бирже котировки изменяются ежесекундно. На них влияет много факторов, основной из которых – баланс между спросом и предложением. Анализировать объемы торгов новичку поможет именно биржевой стакан. Говоря более доступным языком – это стакан цен.
Список поданных заявок на покупку/продажу в режиме реального времени по определенному торговому активу и будет являться биржевым стаканом. Здесь собраны цены, предлагаемые участниками рынка, а сам стакан как лакмусовая бумажка – отображает настроение фондового рынка.
Обратите внимание! Биржевой стакан показывает число заявок на покупку и продажу. Именно этот показатель оказывает влияние на ценообразование.
Заявки на бирже разделены на три категории – рыночные, лимитные и условные. Последние всегда требуют исполнить условия не только по лимитным заявкам. Именно лимитные видны в биржевом стакане. Они основаны на стоимости и объеме заявок.
Как пользоваться биржевым стаканом Тинькофф Инвестиции
Стакан состоит из нескольких составляющих – внутреннего стакана Тинькофф, Московской биржи, стакана Санкт-Петнербургской биржи и стакана американской биржи NY. У стакана свои алгоритмы, по которым он работает, и у него есть особенности:
По сути, биржевой стакан – это кардиограмма биржевого сердца. За счет этого можно увидеть формирование кривой цен на ценные бумаги онлайн. Востребованность зависит от предпринимаемых участниками действий. Как это работает:
Проверяя стакан можно делать лимитные заявки, указывая конкретную цену на сделку, и играть ценой сопоставляя ее с рыночной. Именно стакан позволяет наглядно увидеть пропорции и количество заявок от продавцов и покупателей.
Что такое стакан на бирже и как торговать активами на основе анализа таблицы заявок
Активные инвесторы в трейдинге используют много инструментов, которые помогают им анализировать сделки, выбрать лучшие точки входа и выхода, прогнозировать котировки и пр. Пассивным инвесторам тоже не лишним будет воспользоваться некоторыми из них. В статье рассмотрим, что такое стакан на бирже, как он устроен и чем может помочь.
Понятие и назначение
Биржевой стакан – это таблица с цифрами, которая отражает спрос и предложение на конкретный актив в текущий момент времени на финансовых рынках.
Найти его можно в торговых терминалах. Почти все брокеры включили этот удобный для торговли функционал в свои приложения для торговли. Но называют его по-разному: стакан или таблица цен, котировок, таблица ордеров, глубина рынка. А у брокера ВТБ это “очередь”.
Внешний вид стакана тоже отличается. Например, в ВТБ он выглядит так:
У брокера Тинькофф вид другой:
Но принципы формирования таблицы одинаковые. В ней располагаются заявки или ордера на покупку и продажу активов в порядке поступления. Цифры в течение дня меняются, по ликвидным активам движение идет каждую секунду.
Часто рядом с биржевым стаканом располагается график котировок. Это не одно и то же. В таблице показаны потенциальные сделки, которые могут и не совершиться, если не произойдет встречи продавца и покупателя. А на графике – текущая ситуация по завершенным сделкам.
Оговорюсь, что статья рассчитана на новичков, кто делает первые шаги на фондовом рынке. Таких инвесторов я предостерегаю от активного трейдерства, поэтому рассматривать все возможности биржевого стакана мы не будем. Большинству они никогда в жизни не пригодятся. Разберем, что можно использовать человеку, который совершает 1-2 сделки в месяц, инвестирует регулярно и рассчитывает это делать долгие годы.
Инвестор использует таблицу ордеров для:
Для покупки или продажи ценных бумаг на бирже инвестор выбирает, какую заявку выставить:
Инвесторы, которые не хотят тратить время на выставление лимитных поручений и отслеживание, ставят “галочку” в окошке “по рыночной цене” в своем торговом терминале и мгновенно совершают сделку. Им вообще можно не заглядывать в “очередь”.
Остальные инвесторы, кого не устраивает рыночная стоимость, должны понимать, как можно ее уменьшить в случае покупки и увеличить в случае продажи ценных бумаг.
Ключевые элементы стакана
Чтобы торговать по лимитным заявкам, надо научиться читать стакан цен на бирже. Рассмотрим, из каких элементов он состоит.
Бид (Bid). Подсвечивается, как правило, зеленым цветом. Характеризует величину спроса. Показывает количество заявок и цену покупателя. Эти цифры должен анализировать инвестор, если хочет продать свои активы дороже. Чем ниже строки в таблице, тем хуже (ниже) цена для продавца.
Аск (Ask). Характеризует величину предложения. Подсвечивается красным цветом. Показывает количество заявок и цену продавца. Если вы собираетесь купить активы, то должны проанализировать красную зону. Чем выше строки в таблице, тем хуже (выше) цена для покупателя.
Лучшие значения спроса и предложения находятся в середине таблицы. На границе красной и зеленой зон расположен спред. Это разница между Ask и Bid. На нашем скрине спред равен 233,85 – 233,79 = 0,06 руб.
Глубина стакана показывает количество строк в зеленой и красной зонах. Ее можно регулировать. Стандартная глубина – 20 строк вверх и 20 строк вниз. Например, у брокера ВТБ можно установить 1, 3, 5, 10 и 20 строк.
Таблица может показывать, например, только зеленую зону. Это означает, что на рынке присутствуют ордера покупателей, но ордеров продавцов нет. Обратная ситуация с красной зоной – продавцы есть, а покупателей нет.
Как с ним работать
Разберемся, как работает торговля по стакану.
Через торговую платформу, которая установлена у инвестора, он подает поручение своему брокеру на покупку или продажу актива. В ордере указываются параметры сделки: что купить, в каком объеме и за какую стоимость.
Напомню, что может быть выставлена рыночная или лимитная заявка. Объем – какой угодно инвестору. По рыночной сделка совершается мгновенно, запись об этом появляется в личном кабинете.
Рассмотрим, как подать лимитную заявку на основе анализа таблицы ордеров на примере покупки привилегированных акций Башнефти.
Спред равен 0,5 руб. Это очень маленькая величина для стоимости лота более 1 800 руб. Объемы предложений достаточные, если вам надо купить всего несколько акций. Можно сделать вывод, что ликвидность актива высокая, проблем с покупкой не будет.
Если понаблюдать за цифрами в течение 5–10 минут, можно увидеть, что они меняются. Торговля идет довольно активно.
Допустим, нам надо купить 5 акций Башнефти. Смотрим на красную зону – зону предложения. Самое лучшее – 1 847,5 руб. за акцию. Если мы выставим поручение по ней, то сразу же купим нужное количество.
Но мы хотим сэкономить и купить дешевле. Если дадим поручение на покупку по 1 847 руб., оно окажется среди 206 имеющихся. Принципы исполнения ордеров:
То есть наши 5 лотов попадут в очередь и в таблице вместо объема 206 появится цифра 211. Сначала исполнятся 206 заявок, которые появились раньше, только потом – наша. И это при условии, что найдется продавец, готовый реализовать акции за 1 847 руб.
Можно выставить сумму еще ниже. Например, 1 845,5 руб. Кроме нас, там еще 17 ордеров. С нашим станет 22. Допустим, что продавец нашелся и поручение исполнилось. Экономия составит всего 2 руб. с акции, т. е. с 5 лотов – 10 руб. Если суммы инвестирования незначительные, то не стоит тратить время на анализ таблицы ордеров. Покупайте по рыночной стоимости. Например, в нашем примере брокер выставил мне ее в размере 1 847 руб. При покупке нескольких сотен лотов можно поиграть цифрами.
Обратите внимание на нюанс торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. Во-первых, Сбербанк автоматически ставит галочку в окошке “по рыночной цене”. Во-вторых, увеличивает цену на 2 %. В нашем примере, если бы торговали через брокера Сбербанк, то заявка по рынку составила бы 1 883,94 руб. Это надо учитывать и никогда не выставлять рыночные ордера у Сбербанка.
Заключение
Кто-то скажет, что профит от анализа биржевого стакана и подачи лимитных заявок небольшой. Соглашусь. Для небольших объемов и редких операций это так. Но при более частых сделках на крупные суммы экономия будет более значительная. А мне всегда приятно думать, что я купила чуть дешевле, а продала чуть дороже. А кто-то из читателей пользуется биржевым стаканом?
Что такое биржевой стакан в инвестициях простыми словами
Привет, начинающий инвестор! В этой статье я расскажу тебе, что такое стакан в инвестиции простыми словами. Ты узнаешь, как пользоваться стаканом на практике.
Биржевой рынок в инвестировании никогда не стоят на месте. Цены на акции и облигации постоянно меняются в зависимости от многих факторов. Одним из самых важных факторов – это равновесие между спросом и предложением. И как раз, для анализа со стороны инвестора применятся биржевой стакан.
Биржевой стакан в инвестициях простыми словами – это перечень с цифровой индикацией актуальных заявок на продажу или покупку акций и облигаций по заданным участниками ценам. Т.е. это таблица, которая отражает поданные заявки на покупки или продажу в данный момент.
В Тинькофф Инвестиции биржевой стакан выглядит так:
Как пользоваться биржевым стаканом в Тинькофф Инвестиции
Каждую секунду биржевая площадка собирает данные о поданных заявках.
Конечно, для новичка там будет мало понятного. Но как только вы научитесь собирать данные с биржевого стакана и анализировать их, покупка акций и облигаций будет более продуманная и безопасная. Вы будете выявлять то, в какую сторону пойдут цены на активы в будущем, учитывая сопротивления движения цен.
В отличие от графиков цен, стакан не отображает визуально рыночные данные. Он только отображает поступившие заявки в данный момент, которые находятся близко к рынку, и исполнение которых будет влиять на то, куда пойдет цена.
Разбираясь в биржевом стакане, трейдер видит рынок изнутри и как формируется цена в режиме реального времени.
Из-за чего меняется цена на акции. Применение биржевого стакана
Цена на акции может меняться по разным причинам. Это может быть хорошая отчетность и показатели бизнеса, объявление о дивидендах или рост дивидендных выплат, обратный выкуп и спекуляции. Более подробно про причины я писал в статье что такое инвестиции простыми словами. Обязательно почитайте ее, если вы только разбираетесь в фондовом рынке.
Так как образуется цена от спроса и предложений? Любой из финансовых рынков – это двусторонний аукцион. Возьмем такой пример – кто-то решил продать пять лотов акций какой-то компании. Чтобы этот человек мог продать акцию по такой цене, должен появиться покупатель, которого она устроит. Так происходит сделка между покупателем и продавцом. Каждую секунду их совершается огромное количество.
Любой рынок работает так, что при росте спроса увеличивается цена, а при росте предложения цена уменьшается. Это то же самое, как было с медицинскими масками. В разгар эпидемии всем потребовались маски и их начали скупать в огромных количествах. Производите ли же не обладали такими мощностями, чтобы производить такое количество. Поэтому, чтобы регулировать рынок, они вынуждены были повышать цену.
Как только предложение (объем производства) превысило спрос, цены пошли вниз. Так происходит в любой отрасли.
Структура стакана
В зависимости от брокера визуальное представление стакана может отличаться, однако всегда в нем есть и неизменное. Есть два вида стакана – обычный и разреженный, который включает в себя гистограмму. Второй вид стакана чаще применяется для оценки ликвидности актива, при этом его гистограмма упрощает восприятие объема.
Как разбираться в биржевом стакане Тинькофф Инвестиции
Стакан в Тинькофф Инвестиции состоит нескольких составляющих — внутреннего стакана Тинькофф, Московской биржи, стакана Санкт-Петербургской биржи и стакана американской биржи NY. У стакана свои алгоритмы, по которым он работает, и у него есть особенности:
В стакане зеленым цветом выделены заявки на покупку. Они расположены снизу и называются “биды”. Красным цветом отображаются заявки на продажу – “аски”. Все вместе они называются “офферы”.
Цифра рядом с ценой означает количество лотов, которые можно купить или продать по этой цене. И если Вы хотите купить, например, 100 лотов акций какой-то компании, то Вы можете купить 15 лотов по 74,84 и все остальные по 74,85. Кстати, на маленьких цифрах такая разница в цене может показаться незначительной, но на больших объемах каждая копейка играет важную роль.
Если же такие цены Вас не устраивают, то Вы устанавливаете лимитную заявку и ждете, когда появится продавец, готовый продать свои акции по этой цене, и просто ждете.
Это, если коротко, т.к. в данной статье моей задачей было объяснить, что такое стакан и как им пользоваться. А если Вы хотите постепенно разбираться в инвестировании и основных понятиях, подписывайтесь на мой канал в телеграм. Там я пишу про бизнес, инвестиции и саморазвитие. Также в закрепе Вас ждет приятный бонус для новых подписчиков – чек-лист из проверенных десяти источников дохода в интернете. Берите и зарабатывайте на инвестиции.
Посмотрите также видео на моем канале о том, куда вложить 1000 рублей и как начать инвестировать всего с семи рублей.
Тинькофф Инвестиции, в чем подвох
Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.
Как работают инвестиции в Тинькофф
Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.
При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.
Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.
Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.
Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.
Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.
Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.
Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.
Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции
В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.
Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.
Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.
Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так
0.25-4% в зависимости от рынка
0 портфель от 3 млн рублей;
990 руб. от 1 до 3 млн;
Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.
Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.
Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.
Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
Среди плюсов можно отметить
Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.
Как работать в терминале Тинькофф Инвестиций
Терминал Тинькофф Инвестиций теперь доступен клиентам на трех тарифах: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».
Терминал подойдет вам, если:
вы привыкли торговать с компьютера, а не в мобильном приложении;
вам важно видеть свечи, стаканы, инструменты теханализа.
Рассказываем, какие в нем есть полезные виджеты и как в нем работать. Мы описали не все виджеты, а только часть. Про остальные можно прочитать в мануале во вкладке «Справка» в самом терминале.
Терминал не нужно устанавливать к себе на компьютер и дополнительно регистрировать у брокера. Работать в нем можно с любого компьютера или планшета и на любой операционной системе: он находится в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru.
Терминал состоит из 13 виджетов — отдельных блоков, в каждом из которых отображаем конкретную информацию. Например, в виджете «Стакан» — котировки актива, а в «Новостях» — только новости. Все виджеты можно привязать к одной группе, чтобы информация в виджете обновлялась в зависимости от выбранного актива.
Он полностью бесплатный — не нужно платить ни единожды, ни при подключении, ни абонентскую плату. Через терминал можно торговать с брокерского счета или ИИС.
Чтобы в одном окне видеть все: графики, стакан, список бумаг и другие инструменты.
В приложении Тинькофф Инвестиций для этого нужно переключаться между вкладками, а в терминале можно настроить нужные виджеты в одном месте:
Терминал открывается в шести вкладках браузера — например, чтобы смотреть за несколькими отраслями одновременно. Внутри терминала можно открывать множество вкладок, перемещать, переименовывать их и в каждой настраивать свой пул виджетов.
В настройках несколько ползунков. Здесь можно настроить отображение чата — чтобы писать в поддержку из терминала. Раньше для этого надо было выходить в личный кабинет или писать из приложения.
Можно отключить подтверждение сделок по СМС, чтобы не терять время. Подтверждение кодом из СМС нельзя отключить для сделок на сумму более 1 000 000 рублей или 20 000 долларов/евро.
Еще одной полезной функцией является время жизни сессии. Для безопасности данных личный кабинет разлогинивается через десять минут. Если вы намерены работать долго и при этом не сидеть постоянно за компьютером, то можно выставить максимальный параметр — пять часов. Он продлевает время работы личного кабинета.
Не оставляйте личный кабинет в открытом виде — чтобы никто не смог завладеть вашими данными, особенно если вы работаете не из дома.
Изначально график показывал лишь базовый набор инструментов: котировки, линейное и свечное отображение графика и время. Так как через нас торгуют не только долгосрочные инвесторы и сторонники фундаментального анализа, мы добавили линейку и первые индикаторы для технического анализа:
В этом виджете настраивается список активов и параметры торговой сессии через значок шестеренки. Отсюда же можно выставить лимитную или рыночную заявку через правую кнопку мыши:
В портфеле отображаются все инструменты инвестора: валюта, акции, облигации и ETF — и они разделены по блокам. Через шестеренку можно подобрать параметры, которые нужны для оценки портфеля:
Стакан можно настроить под себя: сделать классическим по центру, компактным или с нарастающим объемом. Еще можно выставлять заявку по интересующей цене из стакана.
Это работает так: вы выбираете цену из колонки Bid или Ask, нажимаете на нее — и сразу же открывается виджет с заявкой:
По умолчанию в виджете первая вкладка лимитная, чтобы осталось подставить нужное количество лотов. Продать и купить актив можно и по рыночной цене — для этого нужно перейти во вторую вкладку с названием «Рыночная».
В виджете «Заявка» видно, сколько можно купить или продать активов с помощью маржинальной торговли.
Пишите в комментариях, как нам сделать терминал еще лучше — команда разработчиков прочитает все идеи.
Оставьте заявку на сайте Tinkoff.ru и инвестируйте вместе с сервисом Тинькофф Инвестиций.
А он также, как и мобильное приложение, отключается в момент сильного взлета/падения акции? 😂
Вы обращались с такой ситуацией в поддержку?
Я обращался, извинились и обещали пофиксить, а вчера опять доллар не смог купить)
Хорошо бы расширить резюме по ошибкам
Шел апрель 2020 года. Приложение всё ещё виснет при больших скачках.
Вчера потерял порядка 150$ из-за того что терминал отказался продавать акцию в момент падения, выдавал ошибку, даже после перезагрузки. В техподдержку обращался уже по похожему поводу. Что мне там на это ответят нового? «Извините, скоро поправим».
Разумеется, и не только я. У вас всегда один и тот же ответ: «технические проблемы», которые возникают в моменты резких взлетов/падений акций.
«»Пишите в комментариях, как нам сделать терминал еще лучше — команда разработчиков прочитает все идеи.»»
Да без проблем. Только вот идею будут вместе с мобильным приложением.