перевод по номеру телефона на карту другого банка
Перевод денег по номеру телефона из Сбербанка в другой банк и обратно (и в выходные, и в праздники). Подключение СБП!
Доброго времени всем!
Буквально на днях прошла новость, что Сбербанк наконец-то подключился к СБП (системе быстрых платежей, о ней я немного уже рассказывал, кстати).
Если кто не знает, СБП — это такая штука, которая позволяет и в праздники, и в выходные за 20-30 сек. перевести деньги по номеру телефона с одного счета в одном банке на другой счет в другой. Удобно!
Собственно, эта заметка будет как раз о том, как это всё включить и сделать-таки перевод.
Перевод через СБП и перевод по № тел. внутри Сбербанка — это совсем разные вещи (не путайте)! В первом случае — вы можете перевести средства как на счет в самом «Сбере», так и в большинство др. банков!
На текущий момент : через СБП без комиссий можно перевести 100 000 руб.
Переводы через СБП («Сбер»)
👉 ШАГ 1: подключение
И так, я думаю, что наиболее актуально показать, как это делается в мобильном приложение «Сбербанк-онлайн».
Затем ознакомиться с условиями, дать разрешение на обработку перс. данных, и подключить услугу.
Собственно, подключение на этом завершено.
👉 ШАГ 2: перевод из Сбербанка в др. банк
Допустим нам нужно перевести кому-то средства из Сбербанка. Для этого сначала нам нужно узнать 2 вещи:
Перевод по системе быстрых платежей
Затем нужно последовательно сделать следующее:
Вводим телефон, сумму, банк
Перевод доходит практически моментально, дело 5-10 сек. — не успеваешь даже свернуть приложение 😊 (и в выходные, и в праздники).
Не успел отправить, уже пришли!
👉 ШАГ 3: перевод из др. банка в «Сбер»
В общем-то, всё достаточно просто (и делается аналогично). Тем более, что многие другие банки уже давно подключились к этой системе СБП.
Например, возьму приложение от Альфа-Банка. Достаточно выбрать перевод по номеру телефона, указать этот самый номер и банк получателя — далее сумму и проверить ФИО. Всё! Удобно?!
Отправка средств в Сбербанк (из Альфа-Банка)
Как ни странно (👌), но на счет в Сбербанке средства по СБП тоже «прилетают» практически моментально.
Переводы прошли даже в воскресенье!
Ложка «дёгтя» : если вы из какого-то банка соберетесь перевести средства в «Сбер» клиенту (у которого не подключена СБП, см. ШАГ 1) — то вероятно у вас ничего не получится: приложение выдаст, что такого-то номера в «Сбере» нет (по крайней мере, мои попытки не увенчались успехом).
По идее это какая-то «искусственная» преграда — ведь получать же это совсем другое, чем «тратить». Надеюсь, эту вещь со временем поправят.
Как перевести деньги по номеру телефона (в т.ч. между разными банками через СБП)
Всем доброго времени!
«Круговорот денег в природе» — это не только интересный оборот слов, но и повседневная реальность, жизнь. Нам очень часто нужно кому-то отправить средства, и хорошо бы, если этот процесс был максимально прост. 👌
В этой заметке я решил привести несколько наиболее быстрых и доступных способов перевода денег, используя только номер телефона (т.е. вам фактически всё остальное не нужно!). Разумеется, будет рассмотрена и новомодная система быстрых платежей (сокращенно СБП) от ЦБ (вышедшая в «свет» в 2019г.).
В общем, сегодняшняя заметка будет максимально приближена к реальной жизни.
Способы перевода средств по номеру телефона
Способ 1: с помощью СБП (система быстрых платежей). Только по РФ
На текущий момент к СБП подключились почти все значимые банки страны (Сбербанк уже тоже, но там не так всё просто. 😊).
👉 В помощь! (обновление от 31.05.2020)
Как это работает (покажу на примере):
Проверка (СБП). Перевод отправлен
Средства пришли (СБП)
Важно!
Довольно популярный вопрос: «можно ли ошибиться номером и отправить средства не тому человеку?».
Чисто теоретически, если вы будете просто жать «Далее/далее», не смотря на уведомления — то можно сделать всё, что угодно.
Однако, на практике, после ввода номера телефона получателя и его банка — происходит запрос/проверка, на кого зарегистрирован счет по этому номеру телефона в указанном банке, и вам предоставляется эта информация.
Т.е. вас переспрашивают, точно ли на такие-то «ФИО и номер телефона» нужно перевести средства, либо (если получателя с таким номером в данном банке нет) — вы увидите ошибку, как на скрине ниже.
Отправка 30 рублей на случайный номер.
Способ 2: через платежную систему QIWI
QIWI — очень популярная платежная система в сети Интернет. Основная ее «изюминка», которая была изначально — номер телефона это и есть все реквизиты для отправки средств! И должен вам сказать, что это очень удобно.
Личный кабинет QIWI — перевод на номер.
После, деньги к нему поступят практически моментально. У меня на блоге, кстати, была заметка о работе с QIWI, ссылку оставлю ниже.
Киви-кошелек (QIWI): как создать, пополнить, оплатить им покупку, и вывести деньги с него — https://ocomp.info/kivi-koshelek-faq.html
Способ 3: через платежную систему Яндекс-денег
Яндекс-деньги в общем и целым очень похожи на QIWI (во многом аналогичны). После регистрации и авторизации на сервисе — вы можете осуществить перевод по:
Отмечу, что за перевод в Яндекс-деньгах берется комиссия 0,5%.
Перевод денег — скрин из личного кабинета Яндекс-денег
Более подробно о том, как ими пользоваться можете узнать в моей прошлой заметке. 👇
Способ 4: с помощью Сбербанк-онлайн
Вариант 2 : через внутреннюю систему Сбербанка, об этом ниже.
Ну и нельзя не отметить самый большой банк нашей страны. 👌 Если у отправителя и получателя открыты счета в Сбербанке — то внутренний перевод через личный онлайн-кабинет — это самый логичный и быстрый вариант.
Работает это очень просто. После авторизации в Сбербанк-онлайн, вам будет нужно перейти в меню «Переводы и платежи» и указать, что требуется перевод клиенту Сбербанка.
После в графе «Куда» указать либо номер телефона, либо счет, либо номер карты получателя. Собственно, далее система покажет вам его ФИО — и, если они правильные, подтвердить перевод.
Заполнение реквизитов в личном кабинете Сбербанка
Более подробно Сбербанк-онлайн рассмотрен в одной моей прошлой заметке.
Переводы в другие банки по номеру телефона
Совершайте переводы на счета клиентов других банков по номеру телефона мгновенно и бесплатно. Сервис доступен в Райффайзен Онлайн
Система быстрых платежей позволяет мгновенно переводить денежные средства на счета клиентов других банков по номеру телефона.
Вам больше не нужно узнавать у получателя наименование банка, вводить номер карты получателя и другие реквизиты. Теперь перевести средства в другой банк можно просто по номеру телефона.
Вы можете делать переводы совершенно бесплатно до 100 000 руб. в месяц, свыше — комиссия 0,5% от суммы перевода.
Преимущества Системы быстрых платежей
Переводы доступны для банков, подключенных к Системе быстрых платежей: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Росбанк и другие. Полный перечень банков
Если вы хотите получать и отправлять переводы, убедитесь, что в настройках Райффайзен Онлайн разрешены переводы по номеру телефона. Отправителю будут доступны ваше имя, отчество и название банка. Убрать отображение имени возможно только при отключении переводов по номеру телефона.
Совершить перевод можно в и мобильном приложении Райффайзен Онлайн.
В меню выберите «Переводы» → «Переводы по номеру телефона»
В открывшемся окне укажите:
Еще не пользуетесь Райффайзен Онлайн? Скачайте прямо сейчас
Выберите Райффайзенбанк основным и получайте все переводы на один счет. Отправителю больше не нужно выбирать среди всех возможных банков, перевод придет туда, куда выбрали вы.
Зайдите в меню Еще → «Переводы по номеру телефона»
В открывшемся окне отметьте:
При установке банка основным для получения переводов выбранный ранее банк будет отключен автоматически. Сменить основной банк возможно через подключение в другом банке.
Как перевести деньги по номеру телефона через Сбербанк с карты
Сбербанк постоянно совершенствует клиентский сервис, делая управление счетом максимально комфортным и быстрым. Так, теперь клиентам банка доступен перевод денег по номеру телефона. Сбербанк позволяет производить эту операцию в течение нескольких минут, так что, если кому-то из ваших родных или друзей срочно понадобится перевести деньги, это не составит труда. Упрощает это процедуру еще и потому, что для перевода достаточно помнить телефонный номер, а не длинные и сложные реквизиты, которые зачастую приходится записывать. Однако нужно учитывать, что таким образом деньги можно перевести только на карту другого клиента Сбербанка, который также пользуется мобильным банкингом.
При этом, если к номеру телефона, на который вы переводите средства, привязано несколько карточных счетов, то система автоматически выберет один из них, который покажется ей оптимальным для зачисления средств. В первую очередь таким будут являться зарплатные карты и счета, открытые в российских рублях. Такая же ситуация с номером-отправителем – если к нему привязано несколько счетов, банк выберет оптимальный по тем же критериям.
К преимуществам данного способа также можно отнести также отсутствие необходимости в Интернет-соединении, доступность в абсолютно любое время, будь то обеденный перерыв или поздняя ночь.
Воспользоваться услугой могут абоненты любых операторов: Билайн, МТС, Мегафон и др.
Перевод через 900 по номеру карты
Чтобы перечислить деньги на другую карту, нужно первым делом сформировать запрос. Для этого отправляем смс-сообщение со следующими параметрами:
Чтобы исключить перевод на «не ту» карту, можно перед номером телефона указать 4 последние цифры номера карты, тогда перевод поступит точно по назначению.
После формирования запроса вы, в течение нескольких минут, получите ответное сообщение системы с кодом подтверждения операции и данными (Именем, отчеством и первой буквой фамилии) получателя. Это удобно, поскольку, если вы не знаете человека, которому принадлежит привязанная к номеру телефона карта, дальнейшие действия можно не осуществлять и не совершать перевод. К тому же, это еще один способ перепроверить данные – номер телефона, сумму, проводимой операции. Если все в порядке – сообщение нужно отправить еще раз, уже только с кодом подтверждения. В течение пары минут на карту получателя будут зачислены средства и списаны с вашей карты. По осуществлении операции вы получите смс-уведомление.
Однако есть и ограничения на перевод денег Сбербанку номеру телефона смс. Рассмотрим их.
Ограничения на использование перевода средств через смс
Во-первых, существуют лимиты на перевод средств таким способом. Так, вы не сможете отправить деньги по смс-запросу больше 10 раз в сутки, при этом общая сумма не может превышать 8000 р. Но есть и другие ограничения, которые не позволят вам совершить операцию:
Также есть некоторые хитрости, делающие перевод средств по номеру телефона еще более удобным. Например, вместо того, чтобы каждый раз вводить номер телефона человека, которому вы часто переводите деньги, можно придумать кодовое слово. Для этого на номер 900 отправляется запрос типа «НАЗВАТЬ 9876543210 СЫН» (после номера телефона вводится кодовое слово). Тогда в дальнейшем запрос на перевод средств будет выглядеть примерно так: «ПЕРЕВЕСТИ СЫН 8000».
Инструкция: как бесплатно переводить деньги по номеру телефона
В России работает система быстрых платежей (СБП), позволяющая бесплатно переводить до 100 тысяч ₽ по номеру телефона в 74 банка. Рассказываем, как настроить эту возможность на вашем смартфоне и бесплатно совершать переводы.
Сколько и куда можно переводить
Со 2 июня 2020 года у россиян появилось право бесплатно отправлять в другой банк до 100 тысяч ₽ в месяц по номеру телефона (раньше банки устанавливали комиссию на своё усмотрение). Деньги должны начисляться мгновенно. Перевод возможен между клиентами 74 банков, в их числе:
Если сумма перевода будет больше 100 тысяч ₽ в месяц, то за все отправления свыше этого лимита придётся заплатить комиссию. Центробанк установил, что она не может быть выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод. При этом в некоторых банках можно переводить бесплатно и более 100 тысяч ₽.
Переводы осуществляются через интернет-банк или приложение банка. Вот как это устроено в популярных банках.
Как переводить деньги
Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн». Перейдите в «Профиль» → «Настройки» → «Соглашения и договоры» → «Система быстрых платежей». Там нужно дать согласие на обработку персональных данных. Затем подключить входящие и исходящие переводы.
Отправлять деньги нужно по такой схеме: «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
За одну операцию можно перевести от 10 до 50 тысяч ₽, но не больше 50 тысяч ₽ в день. При переводе больше 100 тысяч ₽ нужно заплатить комиссию в размере 0,5%, максимум — 1,5 тысячи ₽.
В мобильном приложении нужно выбрать меню «Платежи» → «Переводы людям» → «По телефону».
Переводить можно не больше 50 тысяч ₽ за раз. Свыше 100 тысяч ₽ в месяц будет браться комиссия в размере 0,5%, как минимум 20 ₽, но не более 1,5 тысячи ₽ за перевод.
Для отправки денег нажмите на вкладку «Платежи» → «В другой банк» → «По номеру телефона».
Перевести можно с любого счёта в банке, кроме кредитного. Комиссия за любой перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%.
Для отправки денег нужно выбрать «Переводы» → «Переводы по номеру телефона».
Максимальная сумма перевода в сутки — 150 тысяч ₽, можно совершать не более 10 переводов в день. Комиссия за любой перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%.
Для подключения услуги получения переводов выберите раздел «Ещё» → «Настройки» → «Контакты и переводы» → «Система быстрых платежей». Подтвердите подключение услуги кодом из СМС.
Для перевода нажмите «Оплатить» → «По номеру телефона». После ввода номера выберите банк.
Максимальная сумма каждого перевода — 150 тысяч ₽, можно совершать не больше 20 переводов в сутки. Комиссии за перевод свыше 100 тысяч ₽ нет.
Нажмите «Платежи» → «По номеру телефона». Затем выберите карту для перевода денег и укажите номер телефона.
Сумма каждого перевода не может быть больше 150 тысяч ₽. Комиссия за перевод суммы, превышающей 100 тысяч ₽, нет.
Для подключения бесплатных платежей нужно зайти в свой профиль и нажать «Настройки» → «Соглашения» → «Система быстрых платежей» → «Подключить». Затем выберите входящие и исходящие переводы.
Для отправки денег нажмите «Платежи» → «Частному лицу» → «По номеру телефона». Затем укажите счёт и номер телефона получателя. Подтвердите перевод кодом из СМС.
Комиссия за перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.
В разделе «Переводы» выберите «Переводы людям» → «Телефон». Укажите источник списания, номер телефона и сумму. Затем нажмите кнопку «Перевести» → «Система быстрых платежей».
Комиссия за перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.
Зайдите в раздел «Перевести» → «Клиенту в другой Банк» → «По номеру телефона физическому лицу».
Максимальный размер каждого перевода ограничен 75 тысячами ₽. В месяц можно перевести не больше 750 тысяч ₽. При переводе от 100 тысяч ₽ взимается комиссия в размере 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.
Перейдите в раздел «Платежи» → «Другим». Затем нужно выбрать или указать номер телефона и банк получателя. Перевод нужно подтвердить кодом из СМС.
Нет комиссии за перевод суммы, которая превышает 100 тысяч ₽ в месяц.
Важно
Бесплатный перевод возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия, даже если захотите перевести 100 ₽.
Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то сообщите отправителю название этого банка, а также выберите эту карту в качестве основной для получения денег в настройках. Если не получается найти эту опцию, то свяжитесь со службой поддержки своего банка.
Отменить перевод нельзя. Даже если ошиблись номером. При отправке крупных сумм пробуйте отправить сначала небольшую, например 10 ₽, а потом — оставшуюся часть.
До 30 июня 2022 года банки не будут платить ЦБ комиссию за перевод денег в другие банки. Поэтому у некоторых эта услуга предоставляется бесплатно и для самих клиентов (речь идёт о сумме свыше 100 тысяч ₽). Но тарифы могут измениться в любой момент, поэтому уточняйте размер комиссии каждый раз перед отправкой денег.