Как управлять картой втб
Личный кабинет ВТБ онлайн инструкция по работе
Пошаговая инструкция по работе в личном кабинете ВТБ онлайн: регистрация, восстановление пароля, операции и решение проблем.
Для всех клиентов ВТБ личный кабинет может быть доступен тогда, когда им удобно. Взаимодействовать с банком можно не выходя из дома, при этом возможно проведение различных финансовых операций. Необходим только компьютер и выход во всемирную сеть.
Регистрация и вход в личный кабинет
Для установки системы не требуется никаких затрат или специального оборудования. Вы регистрируетесь на сайте и получаете доступ к личному кабинету. Сделать это нетрудно. Для тех, кто уже является клиентом ВТБ, личный кабинет можно создать, используя банковскую карту, дебетовый счет или кредитный договор. Также для регистрации потребуется указать номер мобильного телефона.
Зайдя на официальный сайт, вы выбираете вверху справа пункт «Интернет Банк». Откроется страница online. vtb.ru. Выберите наиболее удобный для вас способ войти: с использованием карты, номера вашего счета или договора кредитования, потом введите эти данные.
В специальной форме нужно указать ваш мобильный телефон, который привязан к договору с банком. Вам придет смс, содержащее код для входа в интернет-банк. Вы должны придумать собственные учетные данные для дальнейшего пользования личным кабинетом.
Затем вам предложат ответить на специальные, так называемые «секретные» вопросы. Это необходимо для восстановления доступа в ЛК, если вы утратите его.
Укажите вашу электронную почту для получения ссылки. Перейдя по ней, вы подтверждаете, что зарегистрировались на ВТБ онлайн, личный кабинет сразу становится доступным для проведения различных операций. Рекомендуется загрузить свою фотографию, чтобы можно было идентифицировать вашу личность в случае кражи данных.
При дальнейшей работе попадаем в онлайн-кабинет следующим образом:
Удостоверившись в том, что вход выполнен корректно, начинайте работу. Однако важно соблюдать определенные правила безопасного пользования сервисом:
Как восстановить пароль к ЛК
Как только вы подключили сервис ВТБ онлайн, личный кабинет стал доступен. Тогда же вы получили смс с паролем для входа. Если он не сохранился или срок его действия закончился, вы можете получить новые данные для входа в учетную запись.
Если вы не помните логин и пароль и не можете выполнить вход в ЛК, нажмите «Восстановление доступа». Вам нужно выбрать пункт «не помню свой пароль». Введите логин (уникальный номер клиента) или номер карты, после этого нажмите «Продолжить».
Узнать УНК можно из договора кредитования. Также эту информацию можно получить, прослушав голосовое меню по номеру 8 (800)100−24−24 и введя на телефоне нужную комбинацию цифр. Зайдите в раздел «Счета, вклады, интернет-банк», затем выберите пункт «Восстановление логина и пароля в ВТБ-онлайн».
Восстановить доступ к своей учетной записи можно и с помощью банкомата. Вам нужно выбрать в меню «Настройки», затем нажать «Логин и пароль».
Если с момента регистрации у вас изменился номер телефона вы не можете получать смс-коды подтверждения, необходимо обратиться в отделение банка для изменения актуального номера.
Личный кабинет для предпринимателей
Для юридических лиц и предпринимателей, которые ранее обслуживались в ВТБ, банк разработал систему для ведения бизнеса. Чтобы пользоваться ею, необходимо заключить соглашение на комплексное обслуживание. Это очень удобно, так как позволяет экономить время: отпадает необходимость совершать поездки в отделение банка и ожидать своей очереди. Вести бизнес через интернет стало удобнее. Вам дистанционно будут доступны следующие услуги:
Вход в личный кабинет предпринимателя осуществляется с основной страницы сайта. Выберите раздел «Малый бизнес». В шапке открывшейся страницы нажмите «Интернет-банк». Перейдите по ссылке в «ВТБ Бизнес онлайн» и нажмите «Войти». В браузере должно быть установлено расширение для работы с файлами электронной подписи. После этого введите свои учетные данные и укажите путь к расположению электронной подписи. Затем нажмите «Войти».
Установить у себя систему для удаленного ведения бизнеса не составит особого труда. После заключения договора на комплексное обслуживание, зарегистрируйтесь в личном кабинете вашей организации. Затем добавьте пользователей и оформите каждому из них сертификат электронной подписи. После этого предоставьте в банк распечатанное заявление о подключении вашей организации к системе ведения малого бизнеса. Работать в ней достаточно безопасно, поскольку она хорошо защищена:
У дистанционного банковского обслуживания есть большое количество преимуществ. Прежде всего, это удобный и доступный для понимания интерфейс. Кроме того, у клиента есть возможность импортировать и экспортировать данные в 1С, а также в другие учетные системы. К преимуществам относится и формализация документооборота по операциям. Система ДБО оснащена централизованной техподдержкой. Она может работать почти во всех популярных браузерах (Microsoft Internet Explorer, Mozilla Firefox, Safari, Google Chrome, Opera). Плюсом является и мобильное приложение, позволяющее выполнять большинство действий со смартфона.
На планшетный компьютер или телефон установите приложение для малого бизнеса из магазинов для iOS и Android. Войдите, используя те учетные данные, с помощью которых вы входите в интернет-банк. Для подтверждения платежей пользуйтесь встроенным Генератором паролей.
Если вы потеряли пароль от своего аккаунта, воспользуйтесь ссылкой «Забыли пароль?». Укажите имя пользователя и введите текст с картинки, затем нажмите «Восстановить»
Что делать, если доступ заблокирован
Если кто-то посторонний пытался войти в онлайн-кабинет, то сработает защита. При превышении лимита попыток входа система заблокируется на полчаса. Если при авторизации вы видите сообщение о том, что вход невозможен, подождите.
Блокировка автоматически снимется через 30 минут, после чего вы сможете войти. Если же вы продолжите безуспешные попытки авторизоваться, система будет заблокирована на более длительный срок. Это не позволит посторонним лицам проникнуть в ЛК клиента.
Если вы получили сообщение, в котором говорится, что доступ заблокирован и вам требуется обратиться в службу поддержки для разблокировки, позвоните на горячую линию по номеру 8 (495)777−24−24. Вы можете восстановить доступ к системе, обратившись непосредственно в отделение банка.
Что можно делать в ВТБ онлайн
Данный сервис отличается удобством и простотой в использовании. Вы экономите свое время, мгновенно оплачивая в онлайн-кабинете различные услуги. Получив доступ к собственным счетам, вы сможете проводить все необходимые операции с финансами.
Откройте страницу «Оплата услуг». Здесь вам будут доступны наиболее популярные в вашем регионе мобильные операторы, электронные кошельки, провайдеры интернета, телевидения и телефонии, а также коммунальные услуги.
Если вам нужно быстро оплатить сотовую связь, выберите функцию «по номеру телефона», и сервис автоматически найдет вам нужного оператора мобильной связи. Для просмотра остальных поставщиков, нажмите «Показать еще». Поиск по названию поможет вам быстро найти и оплатить нужную услугу. Если вы не обнаружили нужного получателя, перейдите по ссылке «Не нашли нужного получателя?». Воспользуйтесь ссылкой «В другой банк», где вы сможете оплатить услуги по реквизитам. Оплата онлайн происходит мгновенно.
Клиентам доступна функция создания шаблонов. Это удобно, если вы часто вводите одни и те же реквизиты. Шаблон позволяет упростить процедуру оплаты.
Кроме того, если вы подключите автоплатежи на сайте ВТБ, банк сможет оплачивать услуги за вас. Чтобы запланировать внесение средств на определенную дату, вам нужно нажать «Настроить автоплатеж» в момент подтверждения операции, после этого – указать параметры дальнейших платежей. Введите одноразовый код, подтвердив тем самым совершение операции, и оплата будет происходить в необходимое вам время.
Помимо этого, в онлайн-кабинете вы можете:
Используя онлайн-кабинет, вы найдете ближайшие банкоматы или отделения ВТБ – банки показаны на схеме метро, их можно увидеть на карте или посмотреть список адресов.
Мобильный банк от ВТБ (ранее ВТБ24)
Мобильный банк ВТБ-Онлайн — приложение для смартфонов, позволяющее в любое время суток совершать различные операции со счетами и картами. Подробнее о подключении и услугах приложения в статье от экспертов Выберу.ру.
Банк ВТБ (ранее ВТБ24) старается каждый раз расширять спектр предоставляемых услуг и улучшать обслуживание, привлекая к работе самые современные технологии и расширяя возможности клиентов с помощью различных онлайн-сервисов. Мобильный банк ВТБ-Онлайн — один их них. Это приложение для смартфонов, позволяющее в любое время суток совершать различные операции со счетами и картами и проверять их состояние.
Мобильный банк стал следующей ступенью в расширении пакета услуг ВТБ после создания сервиса интернет-банкинга. Приложение устанавливается на смартфон на системе iOS, Android или Windows и, при наличии доступа к интернету, дает возможность воспользоваться многими услугами, обычно доступными в отделении банка или в банкомате.
Как подключить мобильный банк ВТБ
Для того, чтобы использовать мобильный банк ВТБ-Онлайн, необходимо совершить вход, используя полученные логин и пароль, которые затем можно изменить на более запоминающиеся.
Услуги мобильного банка ВТБ
Приложение Мобильный банк ВТБ позволяет клиентам воспользоваться услугами, обычно доступным только через банкомат или в отделении банка. Среди них:
Кроме того, с помощью приложения можно узнавать новости валютного рыка, а также находить ближайшие банкоматы и путь к ним благодаря интеграции приложения с навигационными системами смартфона.
После подключения клиенты банка вносят платеж за полгода или год использование сервиса в кассе банка или через Интернет-банк. На данный момент ВТБ предлагает два пакета услуг. Пакет «Карты» позволяет получать информацию по картам клиента, а стоимость тарифа составляет 120 рублей за полгода и 200 рублей за год использования. Тариф «Телебанк+» предоставляет те же услуги, однако расширяет количество операций, к которым возможно подключить оповещения. Данный тариф обойдется в 180 рублей за полгода и 300 рублей в год.
Для контроля перемещения средств по счетам банком предусмотрена услуга СМС-оповещений, а мобильный банк позволяет контролировать их поток. СМС-сообщения поступают клиенту после совершения большинства операций – начисление и снятие средств, их перемещение между счетами. Оповещения позволяют клиенту следить за состоянием своих счетов и страхуют не только от совершения ошибок, но и от вмешательства мошенников.
Безопасность Мобильного банка ВТБ
Приложение Мобильного банка ВТБ защищено на множестве уровней, однако пользователям стоит помнить и соблюдать несколько правил, которые помогут защитить проводимые через онлайн-банкинг операции.
Версии приложения ВТБ-Онлайн, вышедшие после августа 2015 года, позволяют получать push-уведомления с кодами для подтверждения совершаемых операций. Кроме того, более современные модели смартфонов поддерживают функцию сканирования отпечатка пальца – Touch ID. Эта функция позволяет пользователю отсканировать отпечаток пальца и привязать его к своей учетной записи. Отпечаток можно использовать не только для разблокировки телефона, но и для входа в мобильный банк ВТБ.
Частые вопросы
В ВТБ-Онлайн. На первом же экране после входа.
Кликните «Счета и карты», чтобы открыть историю операций и посмотреть, на что потратили деньги. Можно сформировать выписку за любой период. Нажмите «Экспорт», чтобы распечатать или отправить выписку на email.
Вход в интернет-банк – по номеру карты. Регистрация не нужна. Если вы забыли пароль, его легко восстановить на странице входа в ВТБ-Онлайн.
Также вы можете скачать бесплатное мобильное приложение ВТБ-Онлайн в AppStore или Google Play.
По телефону или в ВТБ-Онлайн.
Вход в интернет-банк – по номеру карты. Регистрация не нужна. Если вы забыли пароль, его легко восстановить на странице входа в ВТБ-Онлайн.
Также вы можете скачать бесплатное мобильное приложение ВТБ-Онлайн в AppStore или Google Play.
Нажмите кнопку «Получить ПИН-код» на главной странице под изображением карты.
Получив ПИН-код, активируйте карту. Для этого совершите любую операцию в банкомате ВТБ. Притом вы можете сразу изменить ПИН-код, если хотите. Для этого выберите: «Другие услуги/Изменить ПИН-код». Просто введите 4 цифры, которые вам легко запомнить. Смена ПИН-кода бесплатно.
Нет, записывать не рекомендуется. Лучше создать такой ПИН, который легко запомнить. Для этого в любом банкомате ВТБ выберите: «Другие услуги/Изменить ПИН-код» и введите 4 цифры, которые и будут вашим ПИН-кодом.
Эта полоса содержит вашу персональную информацию. Храните карту бережно, чтобы не повредить полосу: не сгибайте карту, не оставляйте ее рядом с аппаратурой или электронагревательными приборами, не кладите на телевизор или звуковые колонки. Обязательно поставьте под магнитной полосой свою подпись, так как в противном случае карта будет считаться недействительной, и вы не сможете использовать ее в магазинах.
Такие случаи мошенничества возможны. Поэтому мы рекомендуем вам не терять карту из вида, когда вы передаете ее для оплаты (особенно в кафе и ресторанах). Клиенты систем дистанционного банковского обслуживания «ВТБ-Онлайн» и нашего банка имеют возможность подключить сервис SMS-информирования и моментально узнавать, когда и сколько денег было снято со счета, и при подозрительных тратах сразу принимать меры по блокировке карты.
Карта — это еще не наличные, поэтому паниковать не стоит. Если вы оперативно заблокируете пропавшую карту, то с вашими деньгами ничего не случится.
При утере карты вам нужно:
Карта будет заблокирована сразу после вашего звонка. Постарайтесь связаться с нами в тот же момент, когда обнаружите пропажу карты. При несвоевременном обращении банк не несет ответственности за операции по карте, совершенные без вашего ведома.
После блокировки картой уже нельзя будет воспользоваться. Для получения новой карты взамен утраченной вы можете обратиться в любой офис ВТБ или в Департамент клиентского обслуживания.
Да, конечно! Карту очень удобно брать с собой в путешествие, ведь с ней вам не придется беспокоиться о сохранности наличных или их конвертации в местную валюту или декларировании при пересечении границы. Вам будет проще оплачивать покупки в торговых центрах и т. д.
Однако, находясь за границей, необходимо соблюдать ряд дополнительных мер предосторожности:
Перед поездкой уточните, насколько развита сеть приема карт в той стране, куда вы отправляетесь. Лучше иметь при себе две или более карт разных платежных систем.
Если в путешествии вы потеряли карту или она была украдена, обратитесь в сервисные центры платежных систем или в консульство.
При оплате товаров через Интернет требуется специальный трехзначный код CVV2/CVC2. Не сообщайте его посторонним и даже родственникам. Обязательно сохраняйте всю переписку по электронной почте, которая связана с заказом товара. И, конечно же, оплачивайте покупки через сайты только тех компаний, которым доверяете. Карты, оформляемые в рамках договора комплексного обслуживания, выпускаются с подключенной технологией 3-D Secure.
Конечно, максимально безопасный способ получения наличных — это «родной» банкомат вашего банка, установленный в отделении или в крупном торговом центре. Полный список офисов и банкоматов ВТБ вы можете найти на нашем сайте.
При этом существует несколько классических правил, соблюдая которые вы сможете обезопасить себя:
Если вы думаете, что в отношении вас было совершено мошенничество или ваш ПИН-код стал известен кому-то еще, обязательно обратитесь в Центр клиентского обслуживания ВТБ и заблокируйте карту либо смените ПИН-код.
Для погашения задолженности на льготных условиях необходимо внести ее полную сумму за предыдущий месяц с 1-го по 20-е число (включительно) текущего месяца. Информация о сумме погашения на льготных условиях указывается в выписке по карте. Сформировать выписку вы можете в ВТБ-Онлайн.
Минимальный обязательный платеж необходимо внести до 18:00 20-го числа каждого месяца.
В соответствии с требованиями законодательства РФ и условиями договора использования банковских карт, если окончание платежного периода приходится на нерабочий/праздничный день, срок исполнения обязательств переносится на следующий за ним рабочий день. Сумма обязательного платежа при этом не изменяется.
Уточнить адрес ближайшего банкомата вы можете на сайте банка и в мобильном приложении ВТБ-Онлайн.
Карта действительна до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне.
По истечении срока действия карта перевыпускается банком автоматически и доставляется в тот офис, в котором была получена ранее. Для получения новой карты необходимо обратиться в этот офис с паспортом.
Стоимость снятия наличных определяется комиссией, установленной в тарифах. Размер взимаемой комиссии будет зависеть от того, в чьем устройстве (ВТБ/банка-партнера/стороннего банка) и за счет каких средств (собственных/кредитных) совершена операция. Снятие собственных средств в банкоматах Группы ВТБ происходит бесплатно. Снятие кредитных средств всегда облагается комиссией, поэтому наиболее выгодно использовать кредитную карту для безналичной оплаты.
Для выпуска дополнительной карты на свое имя необходимо обратиться в любое отделение банка с паспортом.
Для выпуска дополнительной карты на имя третьего лица необходимо обратиться в любое отделение банка со своим паспортом, а также предоставить копию паспорта (все страницы) лица, на чье имя будет оформлена карта.
По дебетовым картам
Комиссия списывается после активации карты (любой операции, подтвержденной ПИН-кодом).
По кредитным картам, выпускаемым с 1 апреля 2015 г.
Пороговый оборот — суммарный оборот авторизированных операций, совершенных по карте в ТСП за отчетный месяц
По кредитным картам, выпущенным до 1 апреля 2015 г.
В ВТБ-Онлайн. Менять категорию имеет смысл в конце месяца, т.к. новая категория будет действовать с начала следующего месяца.
Технология 3-D Secure позволяет совершать интернет-платежи в защищенном режиме по любым картам, выпущенным банком. Подключение технологии 3-D Secure является обязательным. Даже если вы не пользуетесь картой для платежей в Интернете, 3-D Secure защитит вас от злоумышленников и обеспечит сохранность средств. Услуга предоставляется бесплатно.
С 12.12.2016 все новые карты выпускаются с подключенной технологией 3-D Secure.
В случае если ваша карта выпущена до 12.12.2016, для обеспечения безопасности расчетов с использованием банковских карт в Интернете, а также для исполнения обязательств по договору о предоставлении и использовании банковских карт ВТБ (ПАО), вам необходимо подключить технологию 3-D Secure одним из указанных способов:
Подключение к 3-D Secure бесплатно!
При первом совершении оплаты в Интернете с использованием подключенной к технологии 3DS SMS карты на указанный номер телефона будет направлено подтверждающее сообщение следующего содержания: «Vasha karta *NNNN podkljuchena k bezopasnoj oplate internet-operacij 3DS SMS».
На сайте интернет-магазина, который поддерживает 3-D Secure, размещены логотипы:
и (или) 
и (или) 
На номер вашего мобильного телефона ВТБ направляет одноразовый SMS-пароль, который необходимо ввести в поле «SMS-пароль». Проверяете все данные по покупке («Магазин», «Сумма», «Дата», «Номер карты»), нажимаете на кнопку «Продолжить» и завершаете оплату.
Если пароль введен неверно, необходимо ввести новый пароль, полученный в новом SMS-сообщении.
В случае если вы по каким-либо причинам не получаете SMS в течение 10 минут, существует возможность запросить новый пароль путем нажатия ссылки «Отправить пароль заново».
Обращаем внимание, что количество SMS ограничено тремя.
Карты, оформляемые в рамках договора комплексного обслуживания, выпускаются с подключенной технологией 3-D Secure независимо от даты оформления. По таким картам операция изменения номера телефона доступна только в офисе ВТБ.
ВТБ заботится об экономии вашего времени и безопасности совершения операций в сети интернет.
Клиентам, имеющим актуальные номера мобильного телефона, ВТБ подключил технологию 3-D Secure (3DS SMS) — получение одноразовых паролей через SMS-сообщение.
Подключение к технологии 3-D Secure бесплатно!
Теперь вам не надо тратить время на подключение технологии 3-D Secure в офисе или банкомате ВТБ, вы уже можете совершать оплату в интернете в безопасном режиме.
При совершении покупки в интернет-магазине, поддерживающем технологию 3-D Secure, вы указываете необходимые данные: «Магазин», «Сумма», «Дата», «Номер карты» и нажимаете «Продолжить».
Лимиты на операции введены в целях минимизации возможных рисков финансовых потерь клиентов. Право банка на установление лимитов определено в договоре о предоставлении и использовании банковских карт. Размеры лимитов по видам операций устанавливаются в тарифах. Лимит может быть изменен только в случае изменения тарифов для всех клиентов.
Договор по карте закрывается по истечении 10 календарных дней с даты подачи клиентом соответствующего заявления, так как в указанный срок в банк могут поступить документы на списание сумм по операциям с картой. Если закрыть карту ранее и с нее будет списана какая-либо сумма (например, магазин с запозданием списал деньги за покупку), у клиента возникнет задолженность перед банком. Чтобы избежать подобных случаев, банком был установлен срок в 10 дней.
Банк вправе блокировать карту в случае:
Услуга о предварительном оповещении банка о выезде за границу пока не реализована, но мы работаем над этим.
В случае блокировки карты вам необходимо иметь при себе телефон с номером, который был предоставлен банку как контактный. Сотрудники банка свяжутся с вами для проверки операций.
Также в случае блокировки карты вы можете самостоятельно позвонить в банк по телефону +7 (495) 777-24-24.
Когда вы совершили покупку, банк предварительно зарезервировал средства на вашем счете по курсу на день покупки. Реально списание средств происходит только через несколько дней — после того как банк, обслуживающий торговую точку, где вы совершили покупку, передает информацию об оплате в ВТБ. Соответственно, и курс, по которому средства списываются, может отличаться от курса, по которому они были зарезервированы.
Позвоните нам по телефону (800) 700-24-10 (звонок по России бесплатный). В будни с 04:00 до 22:00, в выходные с 04:00 до 20:00 по московскому времени. Мы постараемся вам помочь.
Внесенные на карту денежные средства доступны после фактического погашения задолженности по использованному кредитному лимиту (операция пополнения должна отобразиться в выписке по карте), но не ранее чем на следующий рабочий день после внесения.
Несанкционированный овердрафт (или неразрешенный, технический овердрафт) может возникнуть в связи с недостаточностью средств при списании суммы операции со счета карты в следующих ситуациях:
Информация о возникновении несанкционированного овердрафта помещается в выписке по карте.
Сash back (кэшбэк) — возврат части расходов, оплаченных картой. С каждой покупки мы отчисляем вам определённый процент. Чем больше покупок — тем выше cash back. Cash back выплачивается на бонусный счет.
Воспользоваться cash back можно в любой момент на bonus.vtb.ru.