Voog etf что это

Подробный обзор популярного индексного фонда Vanguard S&P 500 ETF.

«Периодически вкладывая средства в индексный фонд, инвестор, не знающий ничего, может фактически превзойти большинство профессионалов в области инвестиций» – говорит Уоррен Баффет.

Если вы ищете безопасный способ сделать ставку на рост всего рынка США, одновременно ограничивая риск снижения, тогда лучшим советом будет приглядеться к индексному фонду Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Его цель состоит в том, чтобы внимательно следить за доходностью индекса S&P 500, которая считается показателем общей доходности акций США, а значит если вы инвестируете в этот фонд, вы инвестируете во всю экономику США.

Есть три основных повода его привлекательности Vanguard S&P 500 ETF.

VOO был основан в сентябрь 2010 года. В отличие от многих биржевых фондов (ETF), он вырос на 187,25% с момента своего создания давал среднегодовую доходность на уровне 11,7% без учета реинвестирования дивидендов. За 2019 год вырос более чем на 32%. Его стабильный и впечатляющий рост дает не только рост рынок в целом, но и отдельные крупнейшие корпорации США, такие, как:

ТОП 10 акций из фонда VOO.

Чтобы получить более широкое представление о том, что вы получаете, когда инвестируете в Vanguard S&P 500 ETF, достаточно взглянуть на разбивку по секторам, из которых этот фонд состоит.

Дивиденды фонда Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Для долгосрочных инверторов, ориентирующихся не только на рост стоимости акций, но и на получение регулярных доходов в виде дивидендов. Более 70% компании входящих в индекс S&P 500 платят дивиденды и выбор отдельных дивидендных акций, может быть увлекательным занятием, но в условиях неопределённости на фондовом рынке, связанной с пандемией, а также низкими ценами на нефть.

Некоторые компании в условиях кризиса сокращают или вовсе отменяют дивиденды, и выбор отдельных акций становится настоящей проблемой т.к. в условиях неопределенности невозможно сделать правильны выбор.

И это еще один большой плюс в пользу выбора индексного фонда VOO, который так же платит дивиденды 4 раза в год. Разумеется, они могут быть не такими большими, как по отдельно взятым акциям, но их сокращение может быть менее значительным.

Дивидендная история по Vanguard S&P 500 VOO.

Ключевые показатели фонда Vanguard S&P 500 VOO.

Рейтинг надежности – A.

Дивидендная доходность – 2,32%.

Комиссия фонда за управление – 0,03%.

Где купить Vanguard S&P 500 VOO?

Для тех, кто инвестирует через российских брокеров, доступ к покупке ограничен т.к. нужен статус квалифицированного инвестора. Для тех, кто инвестирует через Interactive Brokers достаточно вбить в поиске тикер этого фонда VOO и купить необходимое количество.

Источник

Vanguard S&P 500 Growth Index Fund ETF Shares (VOOG)

Все последующие выпуски Только предстоящий выпуск Получить напоминание за 1 торговый день

Позиция успешно добавлена:

Технический анализ VOOG

Точки разворота 11.12.2021 21:30 GMT

Технические индикаторы 11.12.2021 21:30 GMT

Резюме: Активно покупать

Скол. средние 11.12.2021 21:30 GMT

Резюме: Активно покупать

Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.

Источник

Вложиться в рынок США, не отбирая акции: какие ETF-фонды лучше купить

Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

При помощи таких бумаг можно «купить» широкий рынок акций или отдельные сектора. На рынке США торгуется около 2 тыс. фондов. Основные провайдеры фондов — компания BlackRock (iShares), Vanguard Group, State Street (SPDR ETF). В России крупным провайдером является FinEx.

Самые популярные фонды для инвестиций в рынок США

Самым диверсифицированным фондом является Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), в составе которого насчитывается около 3900 бумаг. С начала 2021 года доходность фонда составила почти 14,08%, за последние три года — 48,8%.

К основным фондам для вложения на американский рынок можно отнести три крупнейших фонда на индекс S&P 500 — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), Vanguard S&P 500 ETF (VOO). В каждый из этих ETF входит 505 бумаг биржевого индекса и каждый из данных фондов выплачивает дивиденды. За год бумаги прибавили более 21%, за три года — 125% в рублях.

Неквалифицированным инвесторам на российском рынке стоит рассмотреть крупнейший фонд на американский рынок от FinEx — FXUS, торгуемый на Мосбирже. Для покупки доступны фонды в рублях или в долларах. Приобретение бумаг фонда позволяет «купить» 554 акции крупнейших по капитализации американских компаний, то есть 85% фондового рынка США. Более 50% бенчмарка фонда, которым является индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, приходится на сектора информационных технологий, здравоохранения и товаров первой необходимости. За последний год бумаги прибавили более 20%, за три года — 71% в рублях.

Основные преимущества крупнейших фондов

Главным преимуществом фонда Vanguard Total Stock Market является наиболее широкая ставка на рынок акций и диверсификация, за счет наибольшего количества акций в его составе. На 10 крупнейших бумаг фонда, среди которых Apple, Microsoft, Amazon и Tesla, приходится 24,3% всего портфеля. Например, на десять крупнейших бумаг SPDR S&P 500 ETF Trust приходится почти 30% активов фонда.

Основным преимуществом фондов FinEx можно назвать минимальный порог входа и доступность для инвесторов, не обладающих статусом квалифицированных. Одна бумага FXUS сейчас стоит около ₽6 тыс., однако недавно было объявлено о предстоящем сплите фондов FXUS, FXRL и FXRB в размере 1:100, что означает 100-кратное увеличение бумаг в портфеле инвестора и эквивалентное снижение рыночное цены. При этом ликвидность фондов FinЕx ниже американских фондов, а значит, спреды на покупку/продажу выше, чем в США. Комиссия фонда FXUS «зашита» внутри бумаг и составляет 0,9% годовых, что во много раз выше комиссии американских фондов, которая составляет менее 0,1%.

Как составить портфель из фондов

В качестве вложений в американский рынок акций на площадках США лучше сконцентрироваться на фонде SPDR S&P 500 ETF Trust. По коэффициенту расходов фонда SPY выигрывает у фонда Vanguard Total Stock Market — 0,03% против 0,09% годовых. Если представить наиболее оптимальные варианты вложений для пассивных инвесторов, то лидирующие фонды на американский рынок акций можно сочетать с ETF на мировой рынок акций, золотом, а также с дивидендными и облигационными ETF.

Варианты комбинаций приобретения фондов в равных долях:

Такие портфели лучше формировать на долгосрок (от одного года), в зависимости от целей и ограничений. Желающим инвестировать в более рисковые бумаги стоит обратить внимание технологичные фонды — FXIT и FXIM от FinEx или Invesco QQQ Trust на рынке США.

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.

Источник

4 Авангардных ETF, в которые стоит инвестировать 30, а то и больше лет

Эти фонды могут помочь вам заработать сотни тысяч долларов и более.

Однако найти правильные инвестиции может быть непросто, потому что не все акции одинаковы. Если выбрать неправильные акции или фонды, то это может нанести ущерб вашим финансам.

Эти четыре Авангардных ETF являются отличными долгосрочными инвестициями. Если вы постоянно инвестируете и продолжаете вкладывать средства как можно дольше, эти средства могут помочь вам создать сильное финансовое будущее и подготовить вас к жизни.

Этот ETF был основан в 2001 году, и с тех пор он приносит среднегодовую доходность около 8% в год. Имейте в виду, что это не обязательно означает, что вы будете получать 8% прибыли каждый год. В какие-то годы вы будете получать небывалую прибыль, в то время как в другие годы вы будете видеть убытки. Однако со временем эта прибыль может составить в среднем около 8% в год.

Итак, как далеко вы продвинетесь с этим ETF? Допустим, вы начали инвестировать 300 долларов в месяц при средней годовой доходности 8%. По прошествии 30 лет вы бы накопили примерно 408 000 долларов.

Это, конечно, всего лишь оценка, и никогда не бывает никаких гарантий, когда речь идет о фондовом рынке. Но чем более последовательно вы инвестируете и чем дольше продолжаете инвестировать, тем больше денег вы потенциально можете заработать.

Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) нацелен на копирование самого S&P 500. Он включает чуть более 500 акций некоторых из крупнейших и сильнейших компаний США.

Самая большая разница между S&P 500 ETF и Total Stock Market ETF заключается в том, что S&P 500 ETF включает только акции с большой капитализацией. ETF Total Stock Market содержит холдинги с большой, средней и малой капитализацией. Акции с большой капитализацией, как правило, демонстрируют меньший рост, чем их более мелкие аналоги, но они также менее волатильны.

С момента создания этого фонда в 2010 году его среднегодовая доходность составляет около 15% в год. Однако это в основном результат невероятного бычьего рынка, который мы пережили после окончания Великой рецессии, поэтому нереально предполагать, что этот фонд будет продолжать получать среднюю доходность 15% в течение следующих нескольких десятилетий.

Сам индекс S&P 500 с момента своего создания приносил среднюю доходность около 10% в год. Если бы вы инвестировали 300 долларов в месяц, получая при этом 10% среднегодовой доход, через 30 лет у вас было бы около 592 000 долларов.

Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) включает 276 акций, которые имеют потенциал для быстрого роста. Это означает, что у вас больше шансов получить прибыль выше среднего, но это также связано с более высоким уровнем риска.

Быстрорастущие компании, как правило, более изменчивы, чем хорошо зарекомендовавшие себя компании. Однако хорошей новостью является то, что некоторые из крупнейших акций этого фонда принадлежат технологическим гигантам, таким как Apple, Microsoft и Amazon. Хотя эти компании демонстрируют экспоненциальный рост, их акции относительно стабильны.

Этот фонд был основан в 2004 году, и с тех пор он приносит в среднем около 11% годовых. Если бы вы инвестировали 300 долларов в месяц при средней годовой доходности 11%, через 30 лет у вас было бы около 716000 долларов.

Преимущество инвестирования в этот фонд заключается в том, что акции технологических компаний известны своим ростом, поэтому этот ETF с большей вероятностью получит более высокую доходность. Фактически, с момента своего создания в 2004 году этот фонд приносил в среднем около 13% годовых. Если вы инвестируете 300 долларов в месяц при средней доходности 13% в год, у вас накопится примерно один миллион долларов через 30 лет.

Выдуманная проблема.
Один лот ETF стоит обычно не больше нескольких сотен долларов. У всех конечно разные финансовые ситуации, но обычно в портфеле больше одного лота, и если нужны деньги, то просто продаётся на нужную сумму.

Про дивиденды уже написали.

Вообще, я имел ввиду, по сравнению с дивидендными акциями, которые и без продажи дадут доход.

По итогу разницы никакой.

Разница есть, с преимуществом в сторону растущих компаний. Так как за дивы нужно платить налоги. Но в целом да, соглашусь.

Как это, разницы никакой? Допустим у меня акций на 5 млн, что при средней див доходности дает мне

23 тыс в месяц. Т.к. я живу в частном доме, со своим хозяйством, единственное, что мне нужно покупать, это раз в 4 месяца пару тонн зерна, сена. Раз в год одежду на себя и семью. И раз в несколько лет обновление электронники. Для этого доход в 23 тыс в месяц более чем подходит. И ничего продавать не нужно.

Допустим у меня etf на 5 млн. Вопрос, что мне надо делать, чтобы покупать все вышеперечисленное? Наверное, продавать, верно? Таким образом в первом случае я ничего не продаю, и портфель все равно растет, может не так быстро, как сп500, но растет.

Во втором случае, мне приходится раз в n период продавать часть etf. Несложно догадаться, что с каждым годом портфель будет все меньше, пока не растворится вовсе. И это Вы называете «никакой разницы»?

Так нет никакой разницы между «портфель вырос в цене на 5%» и «портфель не вырос, но выплатили 5% дивидендов» или «портфель вырос на 2% и 3% (от изначальной суммы) дивов».
У вас что так, что так 105% от начальной суммы. Это я для простоты без учёта налогов расписываю.

По объёму портфель не меняется. Разница только в количество лотов в портфеле. В первом будут меньше лотов, но они крупнее. Во втором больше, но они мелкие.

Да, теоретически в один момент в далёком будущем в первом портфеле останется один мега-большой лот, но на самом деле такого никогда не будет, потому что фонд будет делать сплиты, ему не выгодны слишком крупные лоты.

Если все это так и происходит, тогда действительно, разницы никакой. Я лично не видел фондов, которые бы вырастали в цене кратно див доходности. Условно говоря, получили дивов 8%, сразу etf подорожала на 8%. Не знаю, может оно так, но я не замечал, хотя некоторые аккумулируемые фонды держу в портфеле.

Условно говоря, получили дивов 8%, сразу etf подорожала на 8%.

Такое естественно невозможно.
Потому что когда акция выплачивает дивиденд, её цена на рынке падает на сумму дивиденда. Поэтому с точки зрения общих финансов фонда ничего и не изменилось.

Если бы было не так, мы бы тут не инвестировали, а просто бегали от акции к акции, покупая перед дивами и продавая сразу после, и ловили бы бесплатные деньги.

Акции с дивами интересней, акции роста конечно классные, но когда рынок растёт, иногда люди забывают, но это не всегда так, а что делать если он не растёт?

Индекс РТС или Японский Nikkei
Так максимумы и не обновили. Хотя перед Хаями им столько дифирамбов пели.

Так что делать с ETF который сложился, так как весь рынок сложился, а деньги вам нужны сейчас? Продавать в минус если нужны деньги, а дивиденды выплачиваются из прибыли компании, а она есть и когда котировки растут или падают.

ну почему только ртс и никкей? это пошло, это банальность.
вот вам без учета долларовой инфляции график из китая.
дошли до максимумов 2009 года(без накопленной инфляции, да)

Источник

Vanguard: обзор компании и ее фондов

Компания Vanguard – это финансовая корпорация, работающая по всему миру и предоставляющая услуги более чем 23 млн. инвесторов. Основным направлением работы компании является управление взаимными и ETF фондами, однако ее деятельность значительно шире. Суммарно на счетах корпорации находится более 5 трлн. американских долларов, что является вторым результатом в мире после BlackRock.

The Vanguard Group была основана Джоном Боглом 1 мая 1975 года. Примечательно, что его отец тоже был бизнесменом, но ему повезло меньше, чем сыну – он разорился. Причем сын выберет название и символ своей компании в честь последнего линейного корабля британского Королевского флота, имевшего высокую скорость и современное оборудование.

Переводом Vanguard на русский язык является «Авангард», т.е. передовой, современный. Вероятно Боглу льстила мысль стать в инвестициях тем же, кем был адмирал Нельсон на Vanguard в морских сражениях (не проиграл ни одного из них и был застрелен в победной битве). И Богл действительно победил, причем прожил в два раза дольше своего кумира.

В 1949 году молодой Джон заканчивает учебное заведение и пишет дипломную работу с говорящим названием «Экономическая роль инвестиционной компании». Основная мысль работы заключается в отказе от аналитиков и финансовых консультантов в инвестиционных фондах.

По Боглу достаточно просто делать одно и то же: копировать состав фондовых индексов и иметь небольшие издержки. Рост фондового рынка в долгосрочной перспективе позволит обойти по доходности большинство работающих на рынке фондов. Через четверть века эта идея будет воплощена в инвестиционный продукт.

Подход был действительно сенсационный, однако финансовый мир воспринял его неоднозначно и большей частью негативно. Неспроста: он бросал вызов профессионализму каждого управляющего и сулил уменьшение их прибыли в случае правоты Богла – ведь отслеживание состава индексного фонда можно осуществлять автоматически. В рамках практического продвижения своей идеи в 1976 году Джон основывает Vanguard 500 Index Fund, т.е. всего через год после создания самой Vanguard Group.

Это был взаимный индексный фонд компании, следящий за составом индекса S&P 500 — сейчас трудно поверить, но до этого времени в мире существовали только активно управляемые фонды. При том, что индекс Доу Джонса появился в 1884 году, т.е. почти на 100 лет раньше. Однако идея довольствоваться «лишь» доходностью рынка, когда вокруг столько возможностей ее превзойти, долгое время выглядела как минимум странной: ведь индустрия всегда делала вид, что сможет заработать больше.

Факт: сегодня доля индексных фондов компании равна почти 80% вместо менее 1% на старте.

Этого результата удалось достичь, прежде всего, за счет расширения линейки фондов и выходом в новые страны. Так, в 1996 году The Vanguard Group вышла на рынок Европы, а затем и Австралии. Данный факт позволил крепко закрепиться на всей территории континентальной Европы, Австралии и Америки. В настоящий момент основным направлением в развитии Vanguard остаются инвестиционные фонды, на которые приходится более половины ее капитала.

Инвестиционные фонды Vanguard

На весну 2020 года под управлением Vanguard насчитывается 74 биржевых фонда и 131 взаимный. Это два основных типа, которые доступны инвестору для приумножения капитала. Более подробно ознакомиться с ними можно на сайте управляющей компании:

Фонды Vanguard Group: классификация

Компания до сих делает большой упор на развитие взаимных фондов. Более современные биржевые ETF, появившиеся как класс только в 1993 году, Богл недолюбливал: ввиду рыночного обращения их очень легко продать, что по мнению Джона толкает людей на спекуляции. Со взаимными фондами быстрые операции делать сложнее. В результате первые биржевые фонды Vanguard появились лишь в начале 21 века: например, фонды VTI и VXF.

Vanguard ETF включают в себя главные классы активов: акции, облигации, недвижимость. Приведем основные направления, где сосредоточена капитализация компании:

Примеры взаимных фондов Vanguard (mutual funds):

Примеры фондов Vanguard по классам активов и отраслям:

Фонды американских и международных акций

Фонды американских и международных облигаций

Отраслевые фонды

Цены на паи ETF по состоянию на 03.05.2020

Хотя Vanguard ориентирована на взаимные фонды, тем не менее имеющихся вариантов ETF вполне достаточно для составления своего портфеля при открытии зарубежного брокерского счета. Причем некоторые варианты можно купить и на бирже Санкт-Петербурга, однако там понадобится статус квалифицированного инвестора:

Отраслевые фонды интересны тем, кто хочет инвестировать в один сектор. Например, в коммуникационный, в котором представлены компании AT&T, Verizon и прочие. Актуально, если инвестор по каким-либо причинам не хочет трогать другие сектора.

Фонды облигаций традиционно уравновешивают риски акций и подходят для создания регулярного денежного потока. Впрочем, из-за большой диверсификации фондов акций последние также организуют этот поток в виде дивидендов — возможная невыплата какими-то компаниями компенсируется другими.

Фонды Vanguard в американской юрисдикции выплачивают дивиденды на брокерский счет владельца, тогда как у европейских филиалов возможна как выплата дохода, так и его реинвестирование. Последнее выгодно с точки зрения накопления по сложному проценту, но не подходит тем, кому нужно жить на рентный доход.

Самым крупным европейским ETF компании является Vanguard S&P 500 UCITS ETF с текущей капитализацией почти 19 млрд. евро и комиссией 0.07%. Создан в мае 2012 года и доступен на большинстве европейских бирж в разных валютах: доллар, евро, фунт и даже швейцарский франк. В качестве примера фонда, который дивиденды реинвестирует, приведем Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating (VWCE). Всего на биржах Европы можно найти и купить 45 биржевых фондов Vanguard Group.

Дивиденды Vanguard (дивидендные фонды ETF)

Как и положено крупной компании, Vanguard имеет дивидендные фонды с акцентом на выплаты своим акционерам. Есть как взаимные, так и биржевые фонды ETF. Для среднего инвестора более интересны последние:

Все ETF производят ежеквартальные выплаты, стоимость пая трех из четырех фондов лежит ниже 100 долларов. Напомню, что в отличие от акций, которые нередко продаются лотами по 10, 100 или даже более штук, биржевые фонды доступны в количестве от одного пая и отлично подходят даже мелкому инвестору.

ETF на индекс S&P 500: сравнение с конкурентами

Как видно, компания уступает конкурентам по капитализации, причем в случае компании State Street отрыв почти ровно в два раза. Это не слишком удивительно — этот фонд является самым первым созданным ETF, а Vanguard, как уже говорилось, не очень стремилась в эту отрасль. Зато по текущим комиссиям за управление у фонда VOO трехкратное превосходство. Общую статью о сравнении трех главных провайдеров ETF читайте здесь.

Преимущества и недостатки компании Vanguard

Незначительные комиссии за управление

Главное, чем известна компания по сравнению со своими конкурентами — низкими комиссиями, в частности у фондов ETF. Благодаря этому факту в инвестиционных портфелях почти всех инвесторов есть хотя бы 1-2 фонда от Vanguard. По сей день компания сохраняет идеологию, которая была озвучена Боглом еще в середине прошлого века — низкие комиссии ( от 0.03% ) и индексный подход. Хотя в линейке корпорации планируются и активно управляемые ETF, компания и здесь анонсирует комиссии ниже своих конкурентов.

Мировой авторитет

Корпорация представлена по всему миру, имеет в своем активе крупнейший инвестиционный фонд. Средства клиентов отделены от средств управляющей компании, что дает гарантии возврата рыночной стоимости активов клиенту даже в случае расформирования фонда. При этом Vanguard всегда была направлена на инвесторов. В своих многочисленных книгах Богл рассматривал инвестиции с их стороны, что большая редкость для индустрии — пожалуй, наиболее популярную книгу Богла я разбирал здесь.

Точность отслеживания индексов

Понятно, что имея целью дать инвесторам максимум рыночной доходности, фонды должны по возможности точно отслеживать свои рыночные индексы, структуру их ценных бумаг. В среднем у биржевых ETF коэффициент отслеживания недотягивает лишь нескольких сотых до 100%, в то время как у мелких взаимных фондов отклонение может достигать 2-5%.

Инвесторы владеют компанией

Vanguard единственная мировая инвестиционная компания, которая не имеет мажоритарных акционеров. Фактически инвестор, вкладывая деньги в фонды, приобретает долю самой Vanguard. Такая особенность автоматически подразумевает действия корпорации исключительно в интересах инвестора.

Медленная отчетность

Заметных минусов у компании нет. Тем не менее существует одна особенность: по законодательству США фонды обязаны предоставлять отчет о портфеле инвестиций ежедневно. Однако комиссия по ценным бумагам дала Vanguard возможность отчитываться раз в месяц.

Поскольку корпорация продвигает пассивные инвестиции, то объясняет этот момент тем, что долгосрочному инвестору нет никакой необходимости оценивать инвестиционный портфель чаще 1 раза в квартал. В результате на сайте компании можно увидеть цену фондов ETF лишь на конец марта, тогда как в скринерах или брокерском терминале будет актуальная цена на начало мая. Кроме того, у компании нет фондов на товарные активы, например на золото.

Услуги компании Vanguard

На данный момент компания предоставляет множество финансовых услуг. Главными из которых являются:

Для частного инвестора из России наибольший интерес представляют инвестиции в ETF.

Советник Vanguard

Компания предлагает автоматизированный сервис составления портфелей «Vanguard Personal Advisor Services». Это крупнейший робот-консультант с активами в размере более 100 млрд. долларов, которые предлагает 2 варианта инвестирования:

Отзывы о сервисе неплохие. Среди недостатков главным образом отмечают наличие только фондов Vanguard и высокий порог в 50 тысяч долларов. Об автоматических советниках свое мнение я высказывал в этой статье.

Заключение

Уоррен Баффет использовал взаимный фонд Vanguard 500 Index Fund в своем знаменитом споре с хедж-фондами. В последние годы он называет пассивные инвестиции в ETF лучшими инвестициями для начинающего и среднего инвестора, которому лучше вложить деньги в индексный фонд с минимальными издержками. Например, в фонд Vanguard.

Источник