Как узнать название брокера
Как проверить лицензию форекс-брокера?
Предоставление брокерских услуг – вид коммерческой деятельности, которая подлежит обязательному лицензированию. Поэтому у всех форекс-брокеров есть действительная лицензия, выданная государственным органом финансового регулирования.
Начинающие трейдеры, которые задаются целью проверить лицензию форекс-брокера, находятся на верном пути. Это важный шаг, предусматривающий поиск ответов на следующие вопросы:
Как узнать, какую лицензию имеет брокер?
Если вы введете этот вопрос в поисковую систему Google, то, вероятно, попадете на ресурс, предлагающий сводную информацию о брокерах.
Информация об имеющихся лицензиях обычно представлена в виде аббревиатур:
Работать с этой информацией удобно и просто. Но есть один недостаток – администраторы ресурсов не имеют возможности оперативно проверять достоверность информации и своевременно вносить изменения.
Поэтому, чтобы опираться на факты, заслуживающие доверия, лучше все перепроверять самому. Сделать это можно двумя способами:
Приведем пример. Если зайти на сайт форекс-брокера Tickmill, то можно увидеть такое верхнее меню:
Это значит, что брокер имеет несколько лицензий от регуляторов из разных стран:
В данном случае трейдеры могут выбрать, под какой юрисдикцией открыть счет. Например, преимущество счета под регулированием FCA UK в том, что счет попадает под действие страхового фонда. А недостаток состоит в более сложной процедуре открытия счета и небольшом кредитном плече.
Еще один пример – сайт брокера IG:
В нижней части сайта находится информация о том, что компания имеет лицензию регулятора с Бермудских островов.
Подобная информация, как правило, является достаточно достоверной, но могут быть исключения. Возьмем на проверку сайт брокера Alfa Capital Holdings (Cyprus). На сайте написано, что компания работает на основании лицензии № 025/04, выданной Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра:
На первый взгляд, никаких подозрений. Но давайте посетим сайт регулятора: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
Там мы находим информацию о компаниях, имеющих лицензию. Среди них и Alfa Capital с лицензией номер 025/04. Однако рядом мы видим примечание, сделанное красным шрифтом…
Скорее всего, его следует понимать так, что лицензия находится под проверкой. Похоже, что компания отказывается от нее. Почему?
Причин может быть множество, это внутренние дела брокера. Мы не можем делать однозначных выводов, так как не владеем этой конфиденциальной информацией. Но просто хотим показать, что сведения о лицензии форекс-брокера следует проверять в разных источниках. И делать это нужно тщательным образом.
Ресурсы для проверки лицензий форекс-брокеров
В этой статье мы уже ссылались на сайты финансовых регуляторов, выдающих лицензии на Кипре и в Белизе. Ниже мы приведем еще несколько полезных ссылок.
Белоруссия. В республике Беларусь функции регулятора выполняет Национальный банк. Он ведет реестр форекс-компаний, в который попадают только брокеры, имеющие лицензию.
Россия. В Российской Федерации регулирование деятельности форекс брокеров производится на основании закона «О рынке ценных бумаг». Он был принят в конце 2015 года и содержит статью, регламентирующую работу форекс-компаний.
Для того чтобы вести брокерскую деятельность, юрлица должны иметь лицензию Центрального банка РФ.
Чтобы проверить, имеет ли брокер действительную лицензию, нужно посетить раздел с реестрами Центробанка РФ.
Там вы найдете Excel-файл, содержащий всю актуальную информацию.
На момент написания статьи всего 4 форекс-брокера имели лицензию ЦБ.
Кроме них, как нам известно, в процессе получения лицензии находится компания БКС-форекс.
Заметьте, что среди лицензиатов отсутствуют такие именитые бренды, как Alpari, Forex Club, “ТелеТрейд Групп”. Их лицензии были аннулированы в декабре 2018 года.
Великобритания. Чтобы проверить лицензию брокера, выданную FCA (регулятор Великобритании), нужно:
Вот, например, что мы видим по запросу Alpari:
По данным реестра, лицензия FCA выдавалась двум юрлицам Alpari UK (зарегистрирована в Лондоне) и Alpari (зарегистрирована на Кипре), но на данный момент эти документы не действительны.
При дальнейшем исследовании Реестра мы находим следующую информацию:
Получив оценку о том, что фирма более не является платежеспособной, фирма обратилась в суд с просьбой официально начать производство по делу о несостоятельности в рамках SAR. 19 января 2015 года Alpari (UK) Limited (Альпари) официально начала производство по делу о несостоятельности в Специальном административном режиме.
SAR, введенный правительством в 2011 году, помогает разобраться в ситуациях, когда инвестиционные фирмы, которые держат деньги и/или активы клиентов в соответствии с правилами CASS FCA, терпят неудачу. Процесс SAR преследует несколько целей, но одна из них заключается в том, чтобы обеспечить возврат денег и активов клиентам в кратчайшие возможные сроки.
Как видите, исследование сайтов финансовых регуляторов может привести к любопытным находкам.
Украина. На территории Украины форекс-индустрия, в отличие от РФ и РБ, практически не регулируется. Аналогичная ситуация имеет место быть с форекс-брокерами Казахстана.
На законодательном уровне деятельность форекс-брокеров в Украине не регламентируется, что порождает поле для деятельности недобросовестных компаний (пример – MMCIS, Panteon, “Форекс Тренд”). Тем не менее, прогресс есть, хотя очень медленный. Так, Национальная Комиссия Украины по ценным бумагам одобрила проект закона “О деятельности форекс-дилеров” (рег. № 3672-1).
Выводы
Думаете об инвестировании денег? Торговле на Форексе или CFD? Хотите получить уверенность в том, что ваши деньги будут в безопасности? Проверяйте лицензии брокеров максимально тщательно, собирайте информацию в различных источниках.
Как видите, проверка лицензии форекс-брокера может иметь определенные подводные камни. При этом желательно владеть английским языком и специальной терминологией.
Если у вас остались вопросы и вам нужна дополнительная консультация, обращайтесь к нашим специалистам. Эксперты Otziv-broker с радостью помогут.
Руководство на все времена. Как проверить регистрацию и лицензию брокера
БрокерТрибунал научит вас быстро проверять регистрацию и лицензию брокера. Всего 5 минут в интернете и правильные запросы в Yandex или Google дадут важную информацию о компании:
Наша редакция делится лайфхаками, которые использует в своей профессиональной деятельности. Совместно с юристами мы расследуем мошенничество в брокерской среде, и наша работа всегда начинается с проверки регистрации и регуляции брокера.
Что искать на сайте брокера прежде всего
Когда узнаёте о брокере и получаете предложение торговать/инвестировать, отправляйтесь на его ресурс. Там вам нужно найти юридическую информацию. Она должна содержаться в специальном разделе или в “подвале” сайта. Если вы ее не находите, обратитесь с запросом в службу поддержки.
Проверьте брокера на надежность
Закажите профессиональную проверку, которая застрахует вас от финансовых потерь.
Адекватный брокер снабжает набором данных. Во-первых, он сообщает, в какой юрисдикции зарегистрировался. Называет ИНН (номер налогоплательщика) и ОГРН (основной государственный регистрационный номер), если юрисдикция российская, или номер в реестре, если получил статус юридического лица в другой стране. В идеале компания показывает выдержку из базы и дает ссылку, чтобы пользователь убедился в правдивости данных на ресурсе официальной организации.
Во-вторых, адекватный брокер демонстрирует свою лицензию. Не просто говорит, что его деятельность “одобрена”, “надзирается”, “соответствует международному праву”, а публикует скан-копию разрешения. Указывает организацию, которая его выдала. А еще фиксирует срок действия документа и дает прямую ссылку на реестр.
Как проверить регистрацию брокера
Регистрация – это обязательная опция для бизнеса. Если компания находится на свету, значит, стремится соблюдать действующее законодательство и гибко реагирует на его изменения. Но факт регистрации нужно проверять, потому что существует много фирм-мошенниц, которые выдают желаемое за действительное.
На что обращать внимание? Важно, чтобы брокер правильно заявил о своей деятельности. В реестре должны быть зафиксированы финансовые и консультационные услуги. Так, не может идти речь о продаже игрушек и одежды. И критически важно, чтобы разрешение было действующим (со свежими датами).
Стоит учитывать, что на территории России клиентов обслуживают брокеры, которые зарегистрировались в других государствах. И это нормальная картина. Одни бизнесы регистрируются и платят налоги в России. Другие уходят в офшоры, где получают статус международных компаний и снимают с себя налоговую нагрузку.
Важно, чтобы брокер был не в “черном” офшоре: к таким принадлежат Белиз, Вануату, Маршалловы острова и т. д. Они работают не по международным стандартам.
Напоминание. Согласно гражданско-процессуальному законодательству РФ, судебный процесс происходит по месту нахождения организации.
Чтобы проверить регистрацию компании в РФ, в Yandex или Google нужно ввести ИНН и ОГРН, если они известны. В первой строке окажется сайт rusprofile.ru со всеми данными о брокере. Если вы не владеете ИИН и ОГРН, зайдите на указанный портал или на сайт Федеральной налоговой службы service.nalog.ru и сделайте поиск по юридическому наименованию компании.
Чтобы проверить офшорную регистрацию, в поисковике нужно ввести check company registration in Cyprus** (вместо Cyprus подставьте название нужной вам страны). В результатах поиска будут ресурсы с национальными доменами. Переходите по одному из них (может быть несколько публичных реестров), включаете перевод страницы на русский язык и в комфортной среде получаете данные.
Подсказка. Современные браузеры сами предлагают переводить страницу на русский язык. Но если ваш браузер этого не делает, кликните правой кнопкой мыши, чтобы найти функцию в контекстном меню. А если ее там нет, стоит поискать переводчик в магазине расширений и активировать одно из понравившихся решений.
Существуют сайты-агрегаторы реестров со всех стран: info-clipper.com/en/ – один из таких. Заходите на него, выбираете юрисдикцию, указываете юридическое наименование и получаете на руки результаты.
Если вы не находите брокера в реестре, возможно, вы неправильно ввели его название. Пробелы имеют значение. Если вы аккуратно скопировали буквенную комбинацию, а брокера все равно не находит, значит он лжет о своей регистрации. Так поступают мошенники.
Примеры
Брокер “Открытие” фиксирует у себя на сайте ОГРН 1027739704772 и ИНН 7710170659. Копируем эти данные в поисковую строку Yandex или Google.
Открываем сайт rusprofile.ru, который занял первое место в выдаче. Убеждаемся в том, что “Открытие” – действующая организация с уставным капиталом 500 млн рублей.
Бренд MaxiMarkets, который позиционирует себя в качестве брокера, заявляет, что входит в состав компании Maxi Services Ltd. Последняя якобы зарегистрирована на Сент-Винсенте и Гренадинах. Переходим на сайт info-clipper.com/en/. Выбираем юрисдикцию и копируем юридическое наименование компании. Нажимаем “Искать”.
Убеждаемся в том, что Maxi Services Ltd – рога и копыта. И останавливаем сбор информации, потому что он лишен смысла.
Как проверить лицензию брокера
У форекс-брокера обязательно должна быть лицензия, выданная уважаемой организацией. С бинарными брокерами ситуация сложная. Они запрещены в Европе, а в России их юридический статус не определен. Что ожидать от нормального бинарщика? Членство в саморегулируемой организации – это плюс. Но лучше, чтобы компания показала лицензию с печатью регулятора, который вызывает хотя бы среднее доверие. Например, CySEC не возвращает средства пострадавших, но зато штрафует своих подопечных.
Выбираете брокера?
Осторожно – много мошенников! Сначала закажите комплексную проверку компании, затем доверяйте ей свои средства и надежды.
Самыми авторитетными мировыми регуляторами принято считать FCA (Британия), Центральный банк РФ, ASIC (Австралия), The Financial Commission (Гонконг), FINRA и NFA (США), CONSOB (Италия), BaFIN (Германия), FINMA (Швейцария). Ознакомиться с рейтингом регуляторов можно здесь.
Адекватный брокер не может работать без лицензии. Если вы не находите о ней данных в свободном доступе, необходимо направить запрос в службу поддержки. В интересах компании показать скан-копию документа. А в ваших интересах – продолжить поиски посредника, если вопрос спускается на тормоза.
“Брокеры” часто лгут о том, что получили разрешение на свою деятельность. Они показывают поддельные лицензии. Скачивают из интернета бумаги, которые им нравятся, и вносят в них желаемые изменения. Необходимость проверки лицензии стоит остро.
Чтобы убедиться в подлинности разрешительного документа, нужно обратиться к онлайн-реестрам. В Yandex или Google сформулируйте следующий запрос: check fca license (вместо fca подставьте название нужного вам регулятора). В первых строках выдачи вы увидите официальные ресурсы: register.fca.org.uk, cbr.ru, asic.gov.au, fscmauritius.org, vfsc.vu, svgfsa.com и т. д. Перейдите на сайт регулятора и сделайте поиск по реестру. Введите юридическое наименование компании и получите результат. Если совпадений нет, убедитесь, что в запросе нет ошибки. Если ошибки нет и лицензия не подтверждается, значит ее не существует, а вы попали на мошенников.
Напоминание. В России официальными считаются только те брокеры, которые получили лицензию ЦБ РФ. Но таких компаний мало. Сотрудничество с мировыми брендами не запрещено.
Примеры
Liquid AMP убеждает, что регулируется с трех сторон: CySEC якобы выдал документ с номером 134/40, IFSC – 10/197/TS/12, а FSC – C101379197.
Обращаемся к поисковой системе и пишем check CySEC license. Открываем сайт с адресом cysec.gov.cy, переводим его на русский язык, в строку “Поиск” копируем название компании. Спустя минуту появился неутешительный результат.
Liquid AMP врет о наличии лицензии CySEC. Дальнейший поиск можно не проводить. Вывод один: мошенники. Однако у нас обучающий материал, поэтому продолжим собирать информацию.
Теперь на очереди – проверка лицензии IFSC. Пишем в Google или Yandex check IFSC license. Выбираем страницу с заголовком Licence Verification (Верификация лицензии) и переходим на нее. Переводим сайт на русский язык, вводим в графе Liquid AMP и получаем второе подтверждение, что “брокер” принадлежит к категории мошенников.
И еще раз обращаемся к поисковику: вводим check FSC Mauritius license. В первой строке выдачи появляется страница с заголовком Register of Licensees (Реестр лицензиатов), выбираем ее. Делаем перевод сайта на русский язык, копируем название компании, нажимаем кнопку “Отправить”.
Получаем третье доказательство, что с “брокером” Liquid AMP сотрудничать не стоит.
Финальное слово
Теперь вы умеете быстро проверять регистрацию и лицензию брокера. Но помните: если компания хочет развести, никакие надзиратели ей не помеха. Определяющую роль в выборе брокера играют результаты комплексной проверки. Запросите ее у профессионалов, прежде чем пополнять депозит и рисковать своими деньгами. Чтобы получить бесплатную помощь, нажмите здесь.
Как проверить брокера опционов или Форекс на надежность?
От надежности брокера во многом зависит возможность заработать на бирже. Но, к сожалению, сегодня в этой сфере очень много мошенников, и их количество только растет с каждым днем. Часто организации создаются только с целью выманить и присвоить денежные средства, а солидные компании могут использовать непрозрачные схемы. Именно по этой причине так важно знать, как проверить брокера на мошенничество. Далее рассмотрим основные моменты, на которые нужно обратить внимание и, соответственно, обезопасить себя от таких недобросовестных компаний.
| Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже | ||||||
 |  |  |  |  |  | |
Какие методы используются для привлечения?
Сегодня мошенники используют различные схемы и методы, чтобы заполучить деньги доверчивых клиентов. При выборе надежного брокера, первое, что указывает на его надежность или ненадежность, – это способы, которые он использует для привлечения клиентов. В тех случаях, когда имеет место один из перечисленных ниже способов, от сотрудничества с таким брокером лучше отказаться:
Проверка истории брокера
Брокеры-мошенники, пытаясь завуалировать свою деятельность, меняют свои названия довольно часто. Поэтому, выбирая надежного брокера, которому можно доверить свои деньги для торговли на бирже и получения дохода, нужно обязательно обращать внимание на его возраст и историю активности запросов в поисковых системах.
Нечестные брокеры работают через всемирную паутину, где крайне сложно что-то скрыть. Активность поисковых запросов, возраст доменного имени и регистрацию номеров телефона отслеживает сегодня огромное количество программных продуктов и сервисов. И это прекрасный способ выявить мошенников.
Как правило, вся информация про брокеров-мошенников будет свежей, потому что они постоянно стараются изменить свое название и сайт. Как правило, возраст брокера-мошенника не превышает трех лет, но есть и такие, которые живут намного дольше.
Существуют специальные сервисы, к примеру, whois-service.ru, где можно проверить дату, когда было зарегистрировано доменное имя, вбив его в соответствующую строку.
Но, несмотря на то, что доменное имя – это хороший критерий проверки надежности брокера, но мошенник вполне может купить домен, который зарегистрирован давно, и такой сайт будет старым и солидным. В этом случае придет на помощь Яндекс статистика, что позволит получить сведения, когда о конкретном брокере впервые были упоминания в сети. Время появления и частота поисковых запросов будут определены без ошибки. Для этого нужно зайти на https://wordstat.yandex.ru, где ввести название брокера.
Как проверить брокера на наличие лицензии и законность его работы?
Официальные лицензии на брокерскую деятельность на территории России выдаются только Центральный Банком Российской Федерации, любые другие лицензии не могут быть законными.
Проверить лицензию можно в специальном разделе на официальном сайте Центрального банка https://forexareal.ru/www.cbr.ru/finmarket/nfo/cat_ufr/. Здесь нужно ввести название брокера.
В тех случаях, когда брокер зарегистрирован не в Российской Федерации, на него не распространяется российское законодательство. Именно по этой причине, если будет сотрудничество с иностранным брокером, происходит перемещение в иностранную юрисдикцию, когда с брокером заключается договор. Законодательство РФ не накладывает запрета на использование услуг иностранных юридических лиц гражданами страны.
Через интернет предоставляются услуги иностранного юридического лица, и пользователь выбирает их добровольно, поэтому защитить от мошенничества никто не сможет.
Также нужно отметить сложность иностранной регуляции такого сотрудничества, поэтому здесь требуется особая осторожность, чтобы избежать возможных сложностей и потери своих денег. Среди иностранных брокеров еще больше мошенников, поэтому не стоит думать, что все они надежные и стабильные.
Как гарантировано получить прибыль?
И сегодня немало брокеров, которые стараются привлечь клиентов, обещая им 100% доход и торговлю абсолютно без рисков. Можно с уверенностью говорить о том, что такой брокер является мошенником. К числу нечестных брокеров также следует приобщить тех, кто предлагает 100% получения дохода, используя разные программы обучения (семинары, курсы).
Как узнать название брокера
Законодательство строго регулирует брокерскую деятельность, а любое несанкционированное действие с активами клиентов влечет за собой уголовную ответственность. Крупным брокерам с долгой историей и серьезными оборотами это невыгодно. Изучить рейтинг, а заодно и статистику (объем клиентских операций, число зарегистрированных и активных пользователей) можно на сайте Московской биржи.
Центробанк обязует брокерские компании организовать систему управлении рисками и регулярно ее проверяет. Это значит, что брокер заранее предпринял меры, чтобы не случились такие ситуации: снижение собственных средств до определенного уровня, угроза банкротства, аннулирование лицензии, прекращение работы.
Уточните доступные рынки. Если вы хотите инвестировать в зарубежные рынки, узнайте, доступ к каким активам есть у брокера. Например, вы хотите инвестировать в бумаги компаний США. Это можно делать через Санкт-Петербургскую биржу, а можно — напрямую на одной из американских фондовых бирж. Во втором случае комиссия будет меньше, а выбор бумаг — больше.
Если вы новичок и пока не разобрались, какие именно бумаги вам нужны, можно вложить средства в ETF (фонды, которые держат портфель активов и торгуют его частями) или в готовый портфель активов с прогнозируемым доходом и уровнем риска.
Обычно брокеры предлагают несколько тарифов. У «БКС брокер» предусмотрены возможности для инвесторов с разным опытом и целями: кто-то хочет зарабатывать на внутридневном трейдинге валютой, а кто-то — купить облигации и не трогать их несколько лет. От выбора тарифа зависит состав портфеля, доходность и комиссия. Если вы только начинаете инвестировать, выбирайте самый простой.
Брокер зарабатывает на комиссии от суммы сделки, и в зависимости от тарифа размер комиссии будет разным. Еще брокеры могут брать комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделки и прочее. У некоторых брокеров может быть минимальная обязательная комиссия или абонентская плата – гарантированный заработок даже при отсутствии сделок. Если вы планируете держать на счете некрупную сумму, то лучше выбрать тариф с комиссией от сделки, иначе на абонентской плате можно потерять значительную часть средств. Комиссия биржи, как правило, уже включена в тариф.
Ввод и вывод средств у брокеров происходят по-разному. Обычно пополнить счет можно наличными в кассе, переводом со счета другого банка (за это обычно берут комиссию), а у некоторых брокеров и с брокерской карты. Она работает, как дебетовая, а переводить с нее деньги на брокерский счет можно без комиссии. Как правило, за вывод средств в рублях комиссию, не берут, а комиссия за вывод валюты зависит от тарифа.
Заключая договор с брокером, вы автоматически заключаете и договор на депозитарное обслуживание ценных бумаг. Депозитарий — это виртуальное хранилище, где информация о ценных бумагах находится в виде шифра. Услуги депозитария могут быть включены в оплату услуг брокера или составлять фиксированную сумму в месяц. А могут и меняться в зависимости от количества бумаг на конец торгового дня.
Если вы новичок на рынке ценных бумаг, вам пригодится небольшой ликбез по этой теме. Многие брокеры предлагают вебинары, семинары и личные консультации. Занятия могут быть платными и бесплатными, иногда брокеры устраивают акции и дарят платные занятия. Сейчас у «БКС брокер» можно бесплатно получить три занятия: основы биржевого дела, обучение трейдингу и персональную консультацию. Без акции они стоят 21 000 рублей.
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.